1. Khoản Thanh Toán Vượt Mức theo Tiêu Đề II hoặc Tiêu Đề XVI của Đạo Luật An Sinh Xã Hội là gì?

Thanh Toán Vượt Mức xảy ra khi người thụ hưởng nhận nhiều phúc lợi hơn so với số tiền họ có quyền hưởng, trong một tháng bất kỳ.1 Thanh Toán Vượt Mức có thể xảy ra trong các trường hợp liên quan đến Bảo Hiểm Hưu Trí, Người Còn Sống và Khuyết Tật An Sinh Xã Hội (Retirement, Survivors, and Social Security Disability Insurance) theo Tiêu Đề II cũng như các tình huống hưởng phúc lợi Thu Nhập An Sinh Bổ Sung (Supplemental Security Income, SSI) theo Tiêu Đề XVI.

2. Tôi Có Thể Làm Gì nếu Cơ Quan Quản Lý An Sinh Xã Hội (Social Security Administration, SSA) Tuyên Bố Tôi Có Khoản Thanh Toán Vượt Mức còn Tôi Cho Rằng Họ Bị Nhầm?

Nếu SSA cho rằng quý vị có khoản Thanh Toán Vượt Mức, quý vị có quyền Yêu Cầu Tái Xét hay SSA còn dùng thuật ngữ là nộp đơn kháng cáo. Xem câu hỏi 10, 12 và 18 bên dưới. Một lựa chọn khác là yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm Hoàn Trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức. Xem câu hỏi 13-18 và 22-26 bên dưới.

3. Nguyên Nhân Nào Có Thể Dẫn Đến Khoản Thanh Toán Vượt Mức?

Có một số nguyên nhân dẫn đến Khoản Thanh Toán Vượt Mức. Các Khoản Thanh Toán Vượt Mức có thể xảy ra do một người nào đó đã không báo cáo thông tin mà họ phải báo cáo với SSA. Ngay cả khi một người báo cáo mọi thông tin với SSA mà họ có nghĩa vụ báo cáo, SSA vẫn không thực hiện điều chỉnh cần thiết cho các khoản thanh toán hằng tháng, từ đó dẫn đến Thanh Toán Vượt Mức. Xem câu hỏi 4 và 5 để biết thêm thông tin về việc báo cáo.

4. Tôi Phải Báo Cáo Những Gì để Giảm Khả Năng Thanh Toán Vượt Mức?

Quý vị phải báo cáo một số trường hợp nhất định có thể ảnh hưởng đến số tiền phúc lợi SSI hoặc SSDI hoặc khả năng hội đủ điều kiện liên tục để hưởng các phúc lợi này, trong vòng 10 ngày đầu tiên của tháng sau khi thay đổi xảy ra.2 SSA mất một tháng kể từ ngày quý vị báo cáo để sử dụng thông tin đó nhằm điều chỉnh số tiền phúc lợi hằng tháng của quý vị. Ví dụ: một thay đổi về thu nhập diễn ra vào tháng Một và quý vị báo cáo trước ngày 10 tháng Hai, dự kiến sẽ được phản ánh trong séc tháng Ba của quý vị. Nếu SSA không nhận được thông tin kịp thời, SSA không thể điều chỉnh séc của quý vị và quý vị có thể nhận được Khoản Thanh Toán Vượt Mức.

Quý vị phải báo cáo:3

1. Tất cả thu nhập do lao động và không do lao động;
2. Thay đổi về thu nhập do lao động và không do lao động;
3. Thay đổi về điều kiện sinh hoạt, chẳng hạn như thay đổi về địa chỉ hoặc thay đổi về thành phần hộ gia đình;
4. Thay đổi về nguồn lực;
5. Ly dị, kết hôn hoặc ly thân;
6. Tính hội đủ điều kiện nhận các phúc lợi khác; hoặc
7. Tạm thời rời khỏi Hoa Kỳ (trong 30 ngày liên tiếp trở lên), trong các sự kiện có thể báo cáo khác theo quy định trong 20 C.F.R. Mục 416.708.

Việc không báo cáo các sự kiện này đồng nghĩa với việc số tiền phúc lợi SSI hoặc SSDI của quý vị sẽ được xem xét dựa trên thông tin sai lệch hoặc thiếu. Nếu sau đó SSA phát hiện rằng thông tin thiếu hoặc không chính xác, SSA có thể điều chỉnh khoản thanh toán, ngay cả khi SSA đã thanh toán cho quý vị. Bất kỳ khoản thanh toán nào nhiều hơn số tiền quý vị được quyền hưởng sẽ được tính là Khoản Thanh Toán Vượt Mức. Sau đó, SSA sẽ ban hành thông báo về Khoản Thanh Toán Vượt Mức. Quý vị cần phải biết rằng quý vị có thể nhận thông báo về Khoản Thanh Toán Vượt Mức bất kỳ lúc nào. Nếu quý vị cho SSA biết về các thay đổi và SSA vẫn tuyên bố quý vị đã được thanh toán vượt mức, vui lòng xem các câu hỏi 13-18 và 22-26 bên dưới để biết cách yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm.

5. Tại Sao SSA Thanh Toán Vượt Mức Cho Tôi Mặc Dù Tôi Đã Kịp Thời Báo Cáo Thay Đổi?

Đôi khi, mọi người kịp thời báo cáo thay đổi liên quan nhưng SSA vẫn không tính toán lại các phúc lợi từ đó dẫn đến Thanh Toán Vượt Mức. Ví dụ: một số người báo cáo các thay đổi về thu nhập do lao động khi họ trở lại làm việc, nhưng SSA không thực hiện thay đổi đối với số tiền phúc lợi hằng tháng. Thường người nhận không biết họ được thanh toán vượt mức cho đến khi họ nhận thông báo từ SSA nhiều tháng hoặc nhiều năm sau đó. Trong trường hợp này, mặc dù người nhận đã nhận thanh toán vượt mức nhưng đó không phải là lỗi của họ. Miễn Trừ Trách Nhiệm có thể là lựa chọn tốt nhất trong tình huống này. Xem câu hỏi 13-18 và 22-26.

6. Ai Phải Hoàn Lại Khoản Thanh Toán Vượt Mức?

SSA có thể cho rằng những người sau đây chịu trách nhiệm hoàn lại Khoản Thanh Toán Vượt Mức:4

1. Quý vị, người nhận SSI hoặc SSDI;
2. Đại Diện Nhận Thanh Toán của Quý Vị (Đại Diện Nhận Thanh Toán). Để biết thêm thông tin, vui lòng xem câu hỏi 7;
3. Trong một số tình huống, người bảo trợ của quý vị, nếu quý vị là người nước ngoài đang nhận SSI hoặc SSDI5;
4. Vợ/chồng của quý vị nếu trong thời gian Thanh Toán Vượt Mức quý vị đang sống cùng nhau và SSA không thể thu hồi lại tiền từ quý vị 6; hoặc
5. Di sản của quý vị và/hoặc di sản của Người Đại Diện Nhận Thanh Toán, vợ/chồng hoặc người bảo trợ của quý vị.7

7. Khi Nào Người Đại Diện Nhận Thanh Toán của Tôi Phải Chịu Trách Nhiệm Cá Nhân về Khoản Thanh Toán Vượt Mức?

Nếu số tiền thanh toán vượt mức được Người Đại Diện Nhận Thanh Toán sử dụng sai mục đích, SSA có thể trực tiếp yêu cầu Người Đại Diện Nhận Thanh Toán hoàn trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức. Nói cách khác, Người Đại Diện Nhận Thanh Toán của quý vị sẽ chịu trách nhiệm cá nhân về Khoản Thanh Toán Vượt Mức đó.8 Nếu số tiền đó đã không được dùng để hỗ trợ sinh hoạt hoặc chu cấp cho quý vị, thì Người Đại Diện Nhận Thanh Toán sẽ hoàn toàn chịu trách nhiệm về Khoản Thanh Toán Vượt Mức, ngay cả khi người đó không biết về Khoản Thanh Toán Vượt Mức đó.9

Nếu các khoản thanh toán SSI hoặc SSDI được dùng để hỗ trợ sinh hoạt và chu cấp cho quý vị và Người Đại Diện Nhận Thanh Toán của quý vị biết hoặc đáng lẽ phải biết về Khoản Thanh Toán Vượt Mức, thì quý vị và Người Đại Diện Nhận Thanh Toán của quý vị sẽ cùng chịu trách nhiệm về Khoản Thanh Toán Vượt Mức đó.10 Tuy nhiên, nếu khoản thanh toán SSI/SSDI đã được dùng để hỗ trợ sinh hoạt hoặc chu cấp cho quý vị và Người Đại Diện Nhận Thanh Toán không biết về các dữ kiện liên quan đến Khoản Thanh Toán Vượt Mức, thì quý vị phải chịu trách nhiệm đối với Khoản Thanh Toán Vượt Mức đó.11

8. SSA Sẽ Gửi Cho Tôi Thông Báo về Khoản Thanh Toán Vượt Mức Chứ?

Có. Quý vị có quyền nhận được văn bản thông báo nếu SSA cho rằng quý vị nhận được Khoản Thanh Toán Vượt Mức. Thông báo phải bao gồm thông tin sau đây:12

1. Lý do có Khoản Thanh Toán Vượt Mức;
2. Số tiền Thanh Toán Vượt Mức;
3. (Các) tháng có Khoản Thanh Toán Vượt Mức;
4. Danh sách trình bày số tiền đã thanh toán và số tiền đáng lẽ phải thanh toán cho quý vị;
5. Tỷ lệ điều chỉnh séc SSI/SSDI của quý vị nếu quý vị không thanh toán đầy đủ và tiếp tục nhận SSI/SSDI;
6. Quyền yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm và/hoặc nộp đơn kháng cáo (Yêu Cầu Tái Xét); và
7. Cách yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm và/hoặc Yêu Cầu Tái Xét (Kháng Cáo).

Thông báo cũng sẽ được gửi đến Người Đại Diện Nhận Thanh Toán của quý vị và/hoặc người đại diện pháp lý hoặc người bênh vực của quý vị nếu họ có Mẫu Đơn Đại Diện Được Ủy Quyền SSA 1696 13 trong hồ sơ với Văn Phòng Thực Địa (Field Office) SSA phục vụ quý vị.

Nếu một lá thư hoặc một nhân viên từ SSA cho quý vị biết rằng quý vị đã nhận được một Khoản Thanh Toán Vượt Mức, nhưng quý vị đã không nhận được thông báo về Khoản Thanh Toán Vượt Mức, hãy đề nghị SSA gửi cho quý vị thông báo.

9. Điều Gì Sẽ Xảy Ra với SSI/SSDI của Tôi Nếu Tôi Nhận Được Khoản Thanh Toán Vượt Mức?

SSA đã thực hiện các thay đổi đáng kể, hữu ích cho chính sách Khoản Thanh Toán Vượt Mức vào năm 2024. Các thay đổi này bao gồm những thay đổi về số tiền tối đa mà SSA có thể nhận từ các phúc lợi SSDI của một người nếu họ không phản hồi thông báo về Khoản Thanh Toán Vượt Mức trong vòng 60 ngày. Căn cứ vào những thay đổi năm 2024, trong trường hợp đó, SSA chỉ có thể khấu trừ 10% số tiền phúc lợi SSDI hằng tháng của một người để bù đắp cho Khoản Thanh Toán Vượt Mức.14

Tuy nhiên, vào ngày 25 tháng Tư, 2025, SSA đã ban hành Thông Báo Khẩn với tiêu đề “Thay Đổi Tỷ Lệ Khấu Trừ Phúc Lợi Của Khoản Thanh Toán Vượt Mức Mặc Định Theo Tiêu Đề II Thành 50%” (Change to Title II Overpayment Default Benefit Withholding Rate to 50 Percent Withholding). Thông Báo Khẩn này cho biết SSA sẽ khấu trừ 50% SSDI của người nhận nếu họ không phản hồi thông báo về Khoản Thanh Toán Vượt Mức từ SSA trong vòng 90 ngày và quy định này áp dụng cho tất cả thông báo được ban hành sau ngày 25 tháng Tư, 2025.15

Đối với SSI, nếu một cá nhân không phản hồi thông báo về Khoản Thanh Toán Vượt Mức trong vòng 60 ngày, thì SSA có thể khấu trừ lên đến 10% phúc lợi hằng tháng, tối đa $96,70 vào năm 2025.16

Quý vị cũng có thể đề nghị SSA nhận một khoản tiền khác. Ví dụ: quý vị có thể đề nghị SSA cho phép quý vị hoàn lại $10 mỗi tháng nếu đó là tất cả số tiền quý vị có khả năng chi trả.17

10. Tôi Có Thể Kháng Cáo Khoản Thanh Toán Vượt Mức và Ngăn Chặn Việc Giảm Trừ Không?

Có. Để giữ nguyên SSI/SSDI của mình, quý vị phải gửi Yêu Cầu Tái Xét (Kháng Cáo) trong vòng 10 ngày kể từ khi nhận thông báo về Khoản Thanh Toán Vượt Mức.18

SSA cho rằng quý vị đã nhận được thông báo trong vòng năm ngày sau ngày ghi trên thông báo. Ví dụ: nếu thông báo của quý vị ghi ngày 1 tháng Một, SSA sẽ giả định quý vị nhận được thông báo chậm nhất vào ngày 6 tháng Một. Trong ví dụ này, Yêu Cầu Tái Xét sẽ cần được nộp cho SSA trước ngày 16 tháng Một. Nếu quý vị kháng cáo trong vòng 10 ngày, SSA sẽ không giảm số tiền phúc lợi của quý vị cho đến khi có quyết định cuối cùng. Đây được gọi là tiếp tục hưởng phúc lợi trong lúc chờ giải quyết và là quyền được đối xử công bằng theo thủ tục pháp lý của quý vị.19

Theo POMS SI 02301.310, có hiệu lực vào ngày 10/12/2024, “Người nhận kháng cáo từ 11 ngày trở về sau, nhưng trong vòng 60 ngày kể từ ngày nhận được thông báo trước về [Khoản Thanh Toán Vượt Mức] có thể bị khấu trừ khoản thanh toán nhưng sẽ được khôi phục khoản thanh toán theo Mức Thanh Toán Được Bảo Vệ [Protected Payment Level, PPL].”20 Mức Thanh Toán Được Bảo Vệ là “số tiền phúc lợi không bị cắt giảm mà người nhận có thể tiếp tục nhận được cho đến khi có quyết định ở cấp độ kháng cáo đầu tiên.”21

Nếu quý vị gặp phải trường hợp khiến quý vị không thể gửi đơn kháng cáo yêu cầu tiếp tục hưởng phúc lợi trong lúc chờ giải quyết trong khoảng thời gian 60 ngày, quý vị vẫn có thể tiếp tục nhận thanh toán nếu SSA nhận thấy quý vị nộp đơn kháng cáo trễ vì lý do chính đáng. Vui lòng xem câu hỏi 12 bên dưới để biết thêm thông tin về Lý Do Chính Đáng.

11. Tôi Có Thể Làm Gì để Phản Đối hoặc Xử Lý Thông Báo về Khoản Thanh Toán Vượt Mức của SSA?

Nhìn chung, có sáu cách khác nhau để xử lý Khoản Thanh Toán Vượt Mức:

1. Kháng Cáo (SSA gọi đây là Yêu Cầu Tái Xét);
2. Nộp Đơn Miễn Trừ Trách Nhiệm Hoàn Trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức (Miễn Trừ Trách Nhiệm);
3. Kháng cáo và nộp đơn Miễn Trừ Trách Nhiệm đồng thời;
4. Thương Lượng để Dàn Xếp Khoản Thanh Toán (xem câu hỏi 19)
5. Không thực hiện hành động gì; hoặc
6. Tuyên bố phá sản.

Mỗi hành động, ngoại trừ không thực hiện hành động gì, được giải thích chi tiết hơn bên dưới.

12. Khi Nào Tôi Nên Kháng Cáo?

Nộp đơn kháng cáo nếu:22

1. Thông báo về Khoản Thanh Toán Vượt Mức trình bày sai thu nhập của quý vị;
2. Thông báo về Khoản Thanh Toán Vượt Mức trình bày sai số tiền phúc lợi của quý vị;
3. Quý vị không cho rằng quý vị nợ số tiền như SSA thông báo;
4. Quý vị cho rằng quý vị không nhận khoản thanh toán vượt mức và/hoặc,
5. Quý vị không có trách nhiệm hoàn trả.23

Nếu các dữ kiện trong thông báo SSA không chính xác, thì quý vị nên kháng cáo. Quý vị cũng có thể yêu cầu “cuộc họp không chính thức” để gặp nhân viên của Văn Phòng Thực Địa SSA để cùng quý vị xem xét Khoản Thanh Toán Vượt Mức.24

Có một vài cách khác nhau để Yêu Cầu Tái Xét: (1) thông qua cuộc gọi điện thoại với SSA, (2) bằng cách gửi qua email, fax hoặc nộp trực tiếp: tuyên bố bằng văn bản trong mẫu đơn của SSA SSA-561-U2 (02_2025) (hoặc nội dung đánh máy/lập văn bản trên giấy) cho biết quý vị muốn kháng cáo bởi vì quý vị không đồng ý với thông báo về Khoản Thanh Toán Vượt Mức (bao gồm ngày lập thông báo) và/hoặc quý vị không đồng ý với các dữ kiện của SSA được đề cập trong thông báo.

Nhấp vào đây để kháng cáo trực tuyến thông qua Yêu Cầu Tái Xét trực tuyến

Nếu bỏ lỡ thời hạn kháng cáo 60 ngày, quý vị vẫn có thể kháng cáo nếu quý vị có “lý do chính đáng”.25 Ví dụ: lý do được coi là chính đáng nếu quý vị bị bệnh nghiêm trọng hoặc trong gia đình quý vị có người qua đời nên quý vị không thể kháng cáo trong vòng 60 ngày.26

13. Miễn Trừ Trách Nhiệm Là Gì và Khi Nào Thì Tôi Nên Nộp Đơn Xin Miễn Trừ Trách Nhiệm?

Miễn Trừ Trách Nhiệm là quý vị cho SSA biết rằng mặc dù Khoản Thanh Toán Vượt Mức có thể tồn tại nhưng không phải lỗi của quý vị và quý vị không cần phải hoàn trả. Quý vị sẽ không phải hoàn trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức nếu SSA chấp thuận yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm của quý vị.27 Nếu SSA không chấp thuận yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm của quý vị, họ phải tổ chức cuộc họp riêng với quý vị. Tại cuộc họp, quý vị và SSA sẽ trao đổi về Khoản Thanh Toán Vượt Mức và thông tin trong hồ sơ vụ việc của quý vị. Nếu SSA từ chối yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm sau cuộc họp, thì quý vị có thể kháng cáo quyết định từ chối đó.28

Khi yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm, nói chung, quý vị phải chứng minh rằng Khoản Thanh Toán Vượt Mức không phải do lỗi của quý vị và quý vị thuộc một trong các trường hợp sau:29

1. Quý vị gặp khó khăn về tài chính khi phải hoàn trả tiền vì quý vị cần số tiền đó để trang trải chi phí sinh hoạt thông thường của mình. Hãy sẵn sàng nộp hóa đơn chứng minh rằng các khoản chi phí hằng tháng của quý vị làm cạn kiệt thu nhập của quý vị;30
2. Nếu quý vị vẫn đang nhận SSI hoặc SSDI, việc hoàn trả sẽ đi ngược lại sứ mệnh của các chương trình này là ra đời để giúp người khuyết tật chi trả cho các nhu cầu cơ bản như thực phẩm, quần áo và tiền thuê nhà;31
3. Việc hoàn trả sẽ là “trái với công lý và lương tâm”, chẳng hạn như khi quý vị dựa vào khoản thanh toán SSI của mình, sau đó phát hiện thấy khoản này là không chính xác và từ bỏ một quyền lợi có giá trị hay thay đổi hoàn cảnh theo chiều hướng xấu đi do điều đó;32
4. Nếu quý vị có nguồn thu nhập vượt mức từ $50 trở xuống, bao gồm các nguồn thu nhập mặc định và đây là nguyên nhân duy nhất dẫn đến Thanh Toán Vượt Mức, yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm của quý vị sẽ được chấp thuận trừ khi quý vị cố tình hay cố ý không báo cáo kịp thời hoặc chính xác các nguồn tài sản của quý vị hoặc giá trị các nguồn tài sản của quý vị;33 hoặc
5. Số tiền Thanh Toán Vượt Mức từ $1000,01 trở xuống và giá trị này có thể được sử dụng cho mỗi giai đoạn Thanh Toán Vượt Mức riêng lẻ.34

Quý vị có thể yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm đối với bất kỳ phần Thanh Toán Vượt Mức nào. Chẳng hạn như, quý vị đã không báo cáo thay đổi trong vòng 10 ngày đầu tiên của tháng sau khi có thay đổi về thu nhập, nhưng quý vị đã báo cáo trước khi hết tháng, quý vị có thể yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm ít nhất một phần Khoản Thanh Toán Vượt Mức phát sinh.35

Quý vị có thể nhận được một Mẫu Yêu Cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm bằng cách đến văn phòng SSA, gọi cho SSA và đề nghị họ gửi cho quý vị một mẫu đơn qua đường bưu điện hoặc tải mẫu đơn về từ trang mạng của SSA.

14. Giới Hạn Thời Gian Yêu Cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm Là Khi Nào?

Không có giới hạn thời gian cho yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm. Quý vị có thể yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm bất kỳ lúc nào. Thậm chí quý vị có thể yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm sau khi quý vị đã trả hết Khoản Thanh Toán Vượt Mức.36 Sau khi quý vị nộp yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm, SSA sẽ xem xét yêu cầu của quý vị và đưa ra quyết định có lợi hoặc tổ chức một buổi họp riêng với quý vị nếu SSA không thể đưa ra quyết định có lợi.37

15. Nếu Tôi Nộp Đơn Xin Miễn Trừ Trách Nhiệm, SSA Sẽ Quyết Định Liệu Tôi Có Hay Không Có Lỗi Như Thế Nào?

SSA sẽ cân nhắc liệu quý vị có hay “không có lỗi” bằng cách xem xét liệu quý vị:38

1. Đã hiểu nghĩa vụ hoàn trả khoản tiền mà lẽ ra quý vị không được nhận;
2. Đã hiểu rằng quý vị đã nhận được Khoản Thanh Toán Vượt Mức vào thời điểm thanh toán vượt mức;
3. Đã hiểu các yêu cầu báo cáo của SSA. SSA sẽ xem xét khả năng biết đọc, trình độ học vấn của quý vị, liệu tiếng Anh có phải là ngôn ngữ thứ hai của quý vị hay không, hay liệu quý vị có tình trạng khuyết tật khiến quý vị cảm thấy khó hiểu mọi thứ hay không;
4. Đã đồng ý báo cáo các sự việc ảnh hưởng đến số tiền phúc lợi hay tính hội đủ điều kiện của quý vị;
5. Đã biết các sự kiện lẽ ra cần được báo cáo;
6. Đã cố gắng tuân thủ các yêu cầu báo cáo;
7. Đã tuân thủ các yêu cầu báo cáo;
8. Đã có khả năng và cơ hội tuân thủ các yêu cầu báo cáo;
9. Đã nhận được thông tin không chính xác hoặc sai lệch từ một nguồn chính thống như nhân viên hoặc ấn phẩm của SSA; và/hoặc
10. Đã biết được sự cần thiết phải báo cáo sự việc nhưng cho rằng sự việc đó không quá nghiêm trọng và sẽ không ảnh hưởng đáng kể đến số tiền phúc lợi hoặc tính hội đủ điều kiện hưởng phúc lợi của quý vị.

LƯU Ý: Nếu SSA không thể chứng minh và ghi lại nguyên nhân Thanh Toán Vượt Mức hoặc không thể giải thích đầy đủ cho quý vị các dữ kiện về việc Thanh Toán Vượt Mức mà SSA cho rằng quý vị còn nợ, quý vị sẽ tự động được tuyên bố là không có lỗi.39

16. Trong Những Trường Hợp Nào SSA Có Thể Từ Chối Yêu Cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm Vì SSA Quyết Định Rằng Tôi Có Lỗi?

Quý vị có thể bị tuyên bố là “có lỗi” liên quan đến khoản Thanh Toán Vượt Mức khi việc thanh toán sai xảy ra do một trong các nguyên nhân sau đây:40

1. Quý vị đã không cung cấp cho SSA thông tin lẽ ra quý vị cần cung cấp. Ví dụ: quý vị đã không báo cáo thông tin được liệt kê ở trên trong câu hỏi 4;
2. Quý vị biết rằng quý vị đã cung cấp thông tin sai cho SSA;
3. Quý vị đã nhận và quy đổi thành tiền mặt các tờ séc bị trùng lặp;
4. Quý vị đã từng nhận được các khoản Thanh Toán Vượt Mức tương tự trước đây; hoặc
5. Quý vị đã nhận được một khoản thanh toán có điều kiện và đã không tuân thủ. Ví dụ: nếu quý vị được trao các khoản trợ cấp khuyết tật tạm thời dựa trên giả định, nhưng sau đó được xét thấy không hội đủ điều kiện, quý vị sẽ cần hoàn trả các khoản trợ cấp khuyết tật tạm thời dựa trên giả định đó hoặc quý vị sẽ bị nhận khoản Thanh Toán Vượt Mức.

Người yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm sẽ không bị buộc tội do người khác có lỗi hoặc đã biết được thông tin. Ví dụ: trong trường hợp một trẻ nhận SSI, trẻ sẽ không bị buộc tội khi cha mẹ không báo cáo một sự kiện có thể ảnh hưởng đến số tiền phúc lợi hay tính hội đủ điều kiện nhận SSI của trẻ. Trẻ sẽ không có lỗi. Điều này không có nghĩa là cha mẹ, với tư cách là Người Đại Diện Nhận Thanh Toán, không có lỗi và không chịu trách nhiệm hoàn trả.41

17. Nếu Tôi Nộp Đơn Xin Miễn Trừ Trách Nhiệm, SSA Sẽ Quyết Định Liệu Việc Hoàn Trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức Có Khiến Tôi Gặp Khó Khăn Tài Chính Hay Không Bằng Cách Nào

Nếu quý vị đang nhận SSI, thì SSA tự động coi việc quý vị phải hoàn trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức là khó khăn tài chính đối với quý vị. Nếu quý vị không còn nhận được SSI, quý vị sẽ cần phải chứng minh rằng quý vị không đủ khả năng hoàn trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức, căn cứ vào thu nhập và chi tiêu của quý vị. Chúng tôi khuyến nghị quý vị nên đính kèm vào mẫu đơn Yêu Cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm, tất cả giấy tờ mà quý vị cho rằng sẽ hỗ trợ quan điểm của quý vị, như hóa đơn, sao kê ngân hàng, thư từ SSA. Tuy nhiên, quý vị không cần phải đính kèm những giấy tờ này hoặc trả lời một số câu hỏi về thu nhập và chi tiêu của quý vị nếu quý vị vẫn đang nhận SSI, bởi vì quý vị được giả định là gặp hoàn cảnh khó khăn.42

Nếu quý vị bị từ chối Miễn Trừ Trách Nhiệm vì SSA tuyên bố rằng quý vị sẽ không gặp phải khó khăn về tài chính khi hoàn trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức và quý vị có thay đổi về hoàn cảnh (tình hình tài chính của quý vị trở nên xấu đi) thì quý vị có thể phải chứng minh rằng quý vị sẽ gặp khó khăn về tài chính khi hoàn trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức dựa trên hoàn cảnh thay đổi.

18. Trong Những Trường Hợp Nào Tôi Nên Nộp Đơn Yêu Cầu Tái Xét (Kháng Cáo) và Miễn Trừ Trách Nhiệm đồng thời?

Nếu quý vị không chắc chắn về điều cần làm, vui lòng kháng cáo trong vòng 60 ngày và yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm đồng thời.

19. Khoản Thanh Toán Được Dàn Xếp Là Gì?

Quý vị có thể đề nghị thanh toán cho SSA một khoản tiền ít hơn tổng số tiền còn nợ như một khoản thanh toán đầy đủ.43 Các yếu tố sẽ được SSA xem xét bao gồm:

1. Khả năng trả hết nợ của quý vị;
2. Khả năng điều chỉnh hiện tại hoặc trong tương lai;
3. Số tiền quý vị đề nghị so với số tiền quý vị nợ;
4. Các thỏa thuận được dàn xếp khác mà quý vị đã có và các tình huống liên quan đến thỏa thuận đó; và
5. Phí tổn SSA phải chịu khi kiện quý vị ra tòa để hoàn trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức.

20. Tôi Có Thể Nộp Đơn Xin Phá Sản để Miễn Trừ Trách Nhiệm Hoàn Trả Khoản Thanh Toán SSI Vượt Mức Không?

Có. Quý vị có thể nộp đơn lên tòa án phá sản để đưa Khoản Thanh Toán SSI Vượt Mức vào khoản nợ không có bảo đảm để có thể được miễn trừ.44

21. Làm Thế Nào Để Tôi Tránh Không Phải Nhận Khoản Thanh Toán Vượt Mức Trong Tương Lai?

1. Báo cáo mọi thay đổi trong cuộc sống của quý vị có thể ảnh hưởng đến số tiền phúc lợi An Sinh Xã Hội mà quý vị nhận hoặc tính hội đủ điều kiện của quý vị. Tốt nhất là báo cáo các thay đổi lên SSA bằng văn bản và lưu giữ bản sao báo cáo được quý vị gửi qua đường bưu điện hoặc gửi tận tay tại Văn Phòng Thực Địa SSA. Trên bản sao của quý vị, ghi rõ thời gian quý vị gửi qua đường bưu điện. Nếu quý vị báo cáo qua điện thoại, vui lòng ghi rõ ngày, giờ, số điện thoại quý vị đã gọi và tên người quý vị đã trao đổi.
2. Không tiêu số tiền quý vị nhận được từ SSA nếu quý vị nghi ngờ lẽ ra quý vị đã không nhận được số tiền này. Thay vào đó, hãy báo cáo số tiền này với SSA. Nếu SSA từ chối cung cấp cho quý vị văn bản phản hồi giải quyết mối lo ngại của quý vị, hãy liên hệ với Thượng Nghị Sĩ Hoa Kỳ hoặc Dân Biểu Hoa Kỳ và yêu cầu họ trợ giúp.
3. Hiểu biết về các quy định của SSA về Hỗ Trợ và Chu Cấp bằng Hiện Vật (In-Kind Support and Maintenance, ISM) và “thu nhập” này có thể ảnh hưởng đến số tiền phúc lợi hoặc tính hội đủ điều kiện của quý vị như thế nào. Vui lòng xem ấn phẩm của DRC về các quy định của SSA về Hỗ Trợ và Chu Cấp bằng Hiện Vật.

22. SSA Đã Thực Hiện Những Thay Đổi Nào Gần Đây Đối Với Các Khoản Thanh Toán Vượt Mức SSI và SSDI?

SSA đã thực hiện các thay đổi đáng kể, hữu ích cho chính sách Khoản Thanh Toán Vượt Mức vào năm 2024. Ví dụ: hiện chấp thuận Miễn Trừ Trách Nhiệm hành chính cho các Khoản Thanh Toán Vượt Mức lên đến $2.000;45 và SSA cũng đã gia hạn thời gian hoàn trả thành 60 tháng để giảm bớt gánh nặng thanh toán cho người khuyết tật.46

23. Những quy định nào SSA đã bổ sung vào năm 2024 để xác định giả định “không có lỗi” đối với Miễn Trừ Trách Nhiệm Hoàn Trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức?

Bước đầu tiên SSA thực hiện đối với mỗi yêu cầu miễn trừ trách nhiệm hoàn trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức là xác định liệu cá nhân “có lỗi” trong việc làm phát sinh Khoản Thanh Toán Vượt Mức hay không. Tiêu chuẩn cũ đã tạo gánh nặng cho người thụ hưởng để chứng minh rằng họ “không có lỗi” trong việc làm phát sinh Khoản Thanh Toán Vượt Mức. SSA hiện đã thay đổi cách đánh giá lỗi để trở nên trung lập hơn, cân bằng hơn và công bằng hơn, với nhiều ví dụ hơn về các tình huống có những giả định về “không có lỗi” được đề ra trong các quy định của SSA. Các giả định này áp dụng cho các Khoản Thanh Toán Vượt Mức theo Tiêu Đề II và Tiêu Đề XVI.47

SSA áp dụng giả định “không có lỗi” trong các tình huống mà: (1) quý vị đã kịp thời báo cáo thay đổi, (2) SSA tiếp tục thanh toán cho quý vị các phúc lợi ngay cả sau khi quý vị kịp thời báo cáo thay đổi, (3) quý vị bị nhận Khoản Thanh Toán Vượt Mức do thu nhập (chỉ dành cho Tiêu Đề II);48 hoặc (4) quý vị bị nhận Khoản Thanh Toán Vượt Mức do thông tin sai lệch từ nguồn chính thống.

SSA có thể xác định cá nhân có lỗi chỉ sau khi SSA có bằng chứng là Khoản Thanh Toán Vượt Mức xảy ra do cá nhân:

1. Đưa ra một tuyên bố không chính xác mà họ đã biết hoặc lẽ ra phải biết là không chính xác;
2. Không cung cấp thông tin họ đã biết hoặc lẽ ra phải biết là quan trọng; hoặc
3. Chấp nhận khoản thanh toán mà họ đã biết hoặc lẽ ra phải biết là không chính xác.

Nếu SSA không có bằng chứng cho thấy đã xảy ra một trong các trường hợp này thì cá nhân không có lỗi.49

Nếu cá nhân không có lỗi, SSA sẽ xác định xem liệu SSA có chấp thuận Miễn Trừ Trách Nhiệm theo một trong các quy định sau:

1. Việc từ chối yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm sẽ đi ngược lại mục đích của Chương Trình SSI hoặc SSDI;50 hoặc
2. Việc từ chối yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm sẽ trái với công lý và lương tâm. (POMS GN 02250.150).

24. SSA đã bổ sung các quy định mới nào trong năm 2024 đối với tiêu chuẩn “Đi Ngược Lại Mục Đích của chương trình” trong việc chấp thuận yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm?

SSA sẽ chấp thuận Miễn Trừ Trách Nhiệm nếu việc thu hồi Khoản Thanh Toán Vượt Mức đi ngược lại mục đích của chương trình SSI hoặc SSDI, tức là việc hoàn trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức khiến người nhận khoản thanh toán vượt mức không còn đủ thu nhập và nguồn tài sản cần thiết để trang trải chi phí sinh hoạt thông thường và cần thiết. Điều đó có nghĩa là sau khi quý vị thanh toán tất cả hóa đơn trong một tháng, thu nhập còn lại của quý vị không nhiều hơn $250. Để quy định này áp dụng, một cá nhân không được có nguồn tài sản trên $6.000. Tuy nhiên, Tài Khoản CalABLE nói chung được miễn áp dụng hạn mức nguồn tài sản này.51

SSA sẽ nhận thấy cơ quan này đi ngược lại mục đích của chương trình SSI hoặc SSDI, do đó miễn trừ trách nhiệm hoàn trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức, nếu cá nhân nhận được khoản thanh toán vượt mức hoặc bất kỳ thành viên nào trong hộ gia đình của cá nhân đó nhận được hỗ trợ theo nhu cầu. Ví dụ về hỗ trợ theo nhu cầu bao gồm: SSI; Chương Trình Trợ Giúp Tạm Thời cho Các Gia Đình Nghèo Khó (Temporary Assistance for Needy Families, TANF); các khoản trợ cấp do Hội Cựu Chiến Binh (Veterans Affairs) cấp, bao gồm các khoản trợ cấp liên quan và không liên quan đến phục vụ quân ngũ, dựa trên nhu cầu; Chương Trình Hỗ Trợ Dinh Dưỡng Bổ Sung (Supplemental Nutrition Assistance Program, SNAP); Chương Trình Trợ Giúp Bổ Túc (Trợ Cấp Cho Người Có Thu Nhập Thấp) theo Chương Trình Medicare Phần D; hoặc tổng thu nhập hộ gia đình bằng hoặc dưới 150% Chuẩn Nghèo Liên Bang và nguồn tài sản của hộ gia đình còn hạn chế.52

25. SSA đã bổ sung quy định nào trong năm 2024 về tiêu chuẩn “trái với công lý và lương tâm” trong Miễn Trừ Trách Nhiệm?

SSA sẽ xác định là việc từ chối yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm Hoàn Trả Khoản Thanh Toán là “trái với công lý và lương tâm” nếu cá nhân đó dựa vào thông báo về khoản thanh toán hoặc dựa vào chính khoản thanh toán không chính xác đó và tình hình tài chính của họ trở nên xấu đi hoặc họ đã từ bỏ một quyền lợi có giá trị, vì lý do đó.

Ngoài ra, SSA hiện sẽ xem việc từ chối yêu cầu Miễn Trừ Trách Nhiệm Hoàn Trả Khoản Thanh Toán Vượt Mức là trái với công lý và lương tâm nếu một trong những trường hợp sau áp dụng:

1. SSA không thể tìm tài liệu hoặc xác định nguyên nhân của Khoản Thanh Toán Vượt Mức;53
2. Cá nhân nhận khoản thanh toán vượt mức căn cứ vào thông tin sai lệch từ nguồn chính thống;54
3. Cá nhân nhận khoản thanh toán vượt mức có lý do hợp lý để cho rằng SSA tính thu nhập ròng hơn là thu nhập gộp;55 hoặc
4. Các tình huống khác được nêu trong POMS GN 02250.150.

26. Thỏa Thuận Dàn Xếp Vụ Campos kiện Kijakazi là gì và ảnh hưởng như thế nào đến Các Khoản Thanh Toán Vượt Mức?

Thỏa thuận dàn xếp vụ kiện tập thể toàn quốc do tòa án phê chuẩn trong vụ Campos kiện Kijakazi, một vụ việc đến từ Tòa Án Liên Bang Khu Vực Miền Đông New York (Eastern District of New York), có lợi cho hơn hai triệu người thụ hưởng SSI trên khắp Hoa Kỳ, những người đã nhận Khoản Thanh Toán Vượt Mức trong Thời Gian Khẩn Cấp Quốc Gia vì COVID-19 (tháng Ba đến tháng Chín năm 2020).56

Theo thỏa thuận dàn xếp này, SSA dự kiến miễn trừ trách nhiệm hoàn trả tất cả khoản thanh toán SSI vượt mức phát sinh trong các tháng từ tháng Ba đến tháng Chín năm 2020 đã được xử lý thủ công. Điều này có nghĩa là, SSA cần miễn trừ tất cả khoản thanh toán vượt mức đối với các tháng ngoại trừ Các Khoản Thanh Toán Vượt Mức đã xác định thông qua quy trình tự động chẳng hạn như đối chiếu dữ liệu của Bộ Cựu Chiến Binh Hoa Kỳ (Department of Veterans Affairs).

SSA cần chấp thuận các miễn trừ trách nhiệm này mà không cần người thụ hưởng SSI phải thực hiện bất kỳ bước nào hoặc gửi bất kỳ đơn đăng ký hay giấy tờ nào khác.

SSA cần gửi cho các cá nhân hội đủ điều kiện một thông báo trong đó cho biết về Miễn Trừ Trách Nhiệm. Theo thỏa thuận dàn xếp này, khoản hoàn trả chưa tới mức thỏa đáng mà quý vị đã thanh toán cho Khoản Thanh Toán Vượt Mức phát sinh từ tháng Ba đến tháng Chín năm 2020 sẽ được hoàn lại và việc này cần được tiến hành mà không cần người thụ hưởng SSI phải làm bất kỳ việc gì.

Để biết thêm thông tin, vui lòng truy cập các liên kết “Notice of Final Settlement In the Campos Case” (Thông Báo về Thỏa Thuận Dàn Xếp Cuối Cùng Trong Vụ Kiện Campos) của SSA và Emergency Directive on How to Handle Campos Cases dated February 6, 2025 (Chỉ Thị Khẩn về Cách Xử Lý Các Vụ Kiện Campos ngày 6 tháng Hai, 2025).

• 1. 20 C.F.R. Mục 416.537(a); 20 C.F.R. Mục 416.538(a)
• 2. 20 C.F.R. Mục 416.708; 20 C.F R. Mục 416.714
• 3. 20 C.F.R. Mục 416.708
• 4. 20 C.F.R. Mục 416.570; POMS SI 02201.020 B.1
• 5. 42 U.S.C. Mục 1382j(e); POMS SI 02201.005.F
• 6. 42 U.S.C. Mục 1383(b); POMS SI 02201.005.F
• 7. 20 C.F.R. Mục 416.537(a); POMS SI 02201.005.F
• 8. POMS SI 02201.005.G.2.c, d
• 9. POMS SI 02201.005.G.2.b
• 10. POMS SI 02201.005.G.2
• 11. POMS SI 02201.005.G.2.a
• 12. 20 C.F.R. Mục 416.558; POMS SI 02201.025
• 13. Mẫu Đơn của SSA: SSA-1696 (12-2024)
• 14. POMS GN 02210.030
• 15. Thông Báo Khẩn Của SSA: Thay Đổi Tỷ Lệ Khấu Trừ Phúc Lợi Của Khoản Thanh Toán Vượt Mức Mặc Định Theo Tiêu Đề II Thành 50%, Ngày 25 Tháng Tư, 2025
• 16. Xem POMS SI 02220.016
• 17. 20 C.F.R. Mục 416.571
• 18. 20 C.F.R. Mục 416.1336(b)
• 19. Vụ Goldberg kiện Kelly, 397 U.S. 254 (1970); POMS SI 02301.310
• 20. POMS SI 02301.310; POMS SI 02301.313
• 21. POMS SI 02301.300
• 22. 20 C.F.R. Mục 416.1408
• 23. POMS SI 02201.005
• 24. 20 C.F.R. Mục 416.1413
• 25. 20 C.F.R. Mục 416.1411; 20 C.F.R. Mục 404.911
• 26. POMS GN 03101.020
• 27. 20 C.F.R. Mục 416.551
• 28. 20 C.F.R. Mục 416.557
• 29. 20 C.F.R. Mục 416.550
• 30. 42 U.S.C. Mục 1383(b); 20 C.F.R. Mục 416.553
• 31. Như trên
• 32. 42 U.S.C. Mục 1383(b); 20 C.F.R. Mục 416.554
• 33. 20 C.F.R. Mục 416.556; POMS SI 02260.025.C.2; SI 02260.035
• 34. 20 C.F.R. Mục 416.555; POMS SI 02260.030
• 35. 20 C.F.R. Mục 416.551
• 36. POMS SI 02260.001.A.3
• 37. 20 C.F.R Mục 416.557
• 38. 20 C.F.R. Mục 416.552
• 39. POMS SI 02260.015.B.1.b
• 40. Như trên
• 41. POMS SI 02260.010.B.3
• 42. 20 C.F.R. Mục 416.553
• 43. 20 C.F.R. Mục 416.571
• 44. POMS SI 02220.040; POMS GN 02215.185; POMS SI 02220.040
• 45. POMS GN 02250.350
• 46. POMS GN 02210.030
• 47. POMS GN 02250.350
• 48. POMS GN 02250.025
• 49. Xem POMS GN 02250.005
• 50. POMS GN 02250.110; POMS GN 02250.100
• 51. Xem POMS GN 02250.100
• 52. POMS GN 02250.110
• 53. POMS GN 02250.011
• 54. POMS GN 02250.061
• 55. POMS GN 02250.025B.5
• 56. Vụ Campos và Những Người Khác Kiện Kijakazi, Vụ Kiện Dân Sự Số 21 5143 (E.D.N.Y.)(Tháng Sáu, 2023)