1. «پرداخت مازاد» عنوان دوم یا عنوان شانزدهم طبق قانون تأمین اجتماعی چیست؟

«پرداخت مازاد» زمانی اتفاق می‌افتد که یک ذینفع در هر ماه معین، مزایای بیشتری نسبت به مبلغی که حق دریافت آن را دارد، دریافت کند.1 «پرداخت مازاد» ممکن است هم در بیمه بازنشستگی عنوان دوم، بازماندگان و از کارافتادگی تأمین اجتماعی و هم در سناریوهای مزایای درآمد تکمیلی تأمین اجتماعی (SSI) عنوان شانزدهم اتفاق بیفتد.

2. اگر سازمان تأمین اجتماعی می‌گوید من «پرداخت مازاد» دریافت کرده‌ام و من فکر می‌کنم که آنها اشتباه می‌کنند، باید چه کاری انجام بدهم؟

اگر سازمان تأمین اجتماعی اعلام کند که «پرداخت مازاد» دارید، حق دارید درخواست بازنگری بدهید که این اصطلاح در سازمان تأمین اجتماعی معادل با ثبت درخواست تجدیدنظر است. به سؤالات شماره 10، 12،
و 18 زیر مراجعه کنید. گزینه دیگر این است که درخواست «معافیت از پرداخت مازاد» را مطرح کنید. به سؤالات شماره 13-18 و 22-26 زیر مراجعه کنید.

3. چه چیزی می‌تواند منجر به «پرداخت مازاد» شود؟

چندین حالت برای رخ دادن «پرداخت مازاد» وجود دارد. «پرداخت‌های مازاد» به این دلیل رخ می‌دهند که هیچکس گزارشی که باید به سازمان تأمین اجتماعی ارائه شود را ارسال نکرده است. حتی وقتی شخصی همه موارد مورد نظر خود را به سازمان تأمین اجتماعی گزارش می‌دهد، سازمان تأمین اجتماعی همچنان از انجام اصلاحات لازم در پرداخت‌های ماهانه خودداری می‌کند و در نتیجه «پرداخت مازاد» رخ می‌دهد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد گزارش‌دهی، به سؤالات 4 و 5 زیر رجوع کنید.

4. چه چیزهایی را باید گزارش بدهم تا احتمال «پرداخت مازاد» کاهش یابد؟

شما باید رویدادهای خاصی را که می‌توانند بر میزان مزایای SSI یا SSDI شما یا ادامه واجد شرایط بودن شما برای این مزایا تأثیر بگذارند، ظرف 10 روز اول ماه پس از وقوع تغییرات گزارش دهید. 2 از تاریخ گزارش شما یک ماه طول می‌کشد تا SSA از این اطلاعات برای تنظیم مبلغ مزایای ماهانه شما استفاده کند. برای مثال، تغییری که در درآمد ماه ژانویه رخ داده است و شما باید تا 10 فوریه آنرا گزارش کنید، در چک ماه مارس شما اعمال خواهد شد. اگر سازمان تأمین اجتماعی اطلاعات را به‌موقع دریافت نکند، قادر نخواهد بود چک شما را تطبیق بدهد و ممکن است شما «پرداخت مازاد» دریافت کنید.

مواردی که باید گزارش دهید:3

1. درآمد اکتسابی و غیراکتسابی؛
2. تغییرات در درآمد اکتسابی و غیراکتسابی؛
3. تغییر در وضعیت زندگی شما، مانند تغییر در محل سکونت یا تغییر در ترکیب اعضای خانواده شما؛
4. تغییر در منابع خود؛
5. طلاق، ازدواج یا جدایی؛
6. واجد شرایط بودن برای دریافت سایر مزایا؛ یا
7. خروج موقت از ایالات متحده (به مدت 30 روز متوالی یا بیشتر)، به‌همراه سایر رویدادهای قابل گزارش فهرست شده در 20‎C.F.R. بخش 416.708.

کوتاهی در گزارش کردن این رویدادها به‌منزله این است که مبلغ مزایای SSI یا SSDI شما یا بر اساس اطلاعات ناقص یا نادرست خواهد بود. اگر SSA بعداً متوجه اطلاعات ناقص یا نادرست شود، ممکن است پرداخت‌های شما را تنظیم کند، حتی اگر قبلاً آن را به شما پرداخت کرده باشد. هرگونه مبلغی که بیش از میزان استحقاق شما پرداخت شده باشد، «پرداخت مازاد» در نظر گرفته خواهد شد. در این صورت، سازمان تأمین اجتماعی اطلاعیه‌ای درباره «پرداخت مازاد» برای شما صادر خواهد کرد. هر پرداختی که بیشتر از حق شما باشد، به عنوان «پرداخت مازاد» محاسبه خواهد شد. اگر شما به سازمان تأمین اجتماعی درمورد این تغییرات اطلاع‌رسانی کرده باشید و سازمان تأمین اجتماعی هنوز هم ادعا می‌کند که «پرداخت مازاد» داشته‌اید، به سؤالات 13-18 و 22-26 زیر در مورد درخواست «معافیت» رجوع کنید.

5. چرا با وجود اینکه من تغییرات را در موعد مقرر گزارش کرده‌ام، سازمان تأمین اجتماعی برای من«پرداخت مازاد»تعیین کرده است؟

گاهی اوقات افراد تغییرات مربوطه را به موقع گزارش می‌دهند، اما سازمان تأمین اجتماعی همچنان از محاسبه مجدد مزایا خودداری می‌کند و «پرداخت‌های مازاد» ااتفاق می‌افتد. برای مثال، برخی افراد وقتی به سر کار برمی‌گردند، تغییراتی در درآمد کسب‌شده خود گزارش می‌دهند، اما سازمان تأمین اجتماعی (SSA) تغییری در مبالغ مزایای ماهانه آنها ایجاد نمی‌کند. معمولاً دریافت‌کنندگان متوجه نمی‌شوند که درحال دریافت «پرداخت مازاد» هستند تا اینکه ماه‌ها یا حتی سال‌ها بعد، اطلاعیه‌ای از سازمان تأمین اجتماعی به‌دست آنها می‌رسد. در این شرایط، اگرچه به دریافت‌کننده بیش از حد پرداخت می‌شود، اما تقصیر او نیست. در چنین موقعیتی، درخواست برای «معافیت» بهترین گزینه است. به سؤالات شماره 13-18 و 22-26 مراجعه کنید.

6. چه کسی باید «پرداخت مازاد» را پس بدهد؟

سازمان تأمین اجتماعی ممکن است افراد زیر را مسئول پس دادن «پرداخت مازاد» تشخیص دهد:4

1. شما، به‌عنوان شخصی که SSI یا SSDI دریافت می‌کنید؛
2. نماینده دریافت مزایا (نماینده دریافت). برای کسب اطلاعات بیشتر، به سؤال شماره 7 مراجعه کنید؛
3. تحت شرایط خاص، فرد حامی شما، البته اگر شما یک فرد خارجی هستید که SSI یا SSDI دریافت می‌کنید5؛
4. همسر شما، در صورتی که طی دوران دریافت«پرداخت مازاد»با هم زندگی می‌کرده‌اید و سازمان تأمین اجتماعی نمی‌تواند پول خود را از شما وصول کند6؛ یا
5. املاک شما و/یا املاک نماینده دریافت مزایا، همسر یا حامی شما.7

7. چه زمانی نماینده دریافت مزایای من مسئول بازگرداندن «پرداخت مازاد» محسوب می‌شود؟

اگر مبلغ «پرداخت مازاد» توسط نماینده دریافت مزایای شما مورد سوءاستفاده قرار گرفته باشد، سازمان تأمین اجتماعی می‌تواند مستقیماً از نماینده دریافت کننده وجه شما، مبلغ اضافه پرداخت را مطالبه کند. به عبارت دیگر، نماینده دریافت کننده وجه شما شخصاً مسئول پرداخت اضافه خواهد بود.8 اگر وجوه برای پشتیبانی یا نگهداری شما استفاده نشده باشد، نماینده دریافت مزایای شما، صرف نظر از اینکه از «پرداخت مازاد» اطلاع داشته است یا خیر، تنها فرد مسئول برای «پرداخت مازاد» در نظر گرفته می‌شود.9

اگر پرداخت‌های SSI یا SSDI برای پشتیبانی و نگهداری شما استفاده شده باشد و نماینده دریافت‌کننده شما از «پرداخت مازاد» مطلع بوده یا باید مطلع می‌بود، در این صورت شما و نماینده دریافت کننده وجه شما هر دو مسئول «پرداخت مازاد» خواهید بود.10 با این حال، اگر پرداخت‌های SSI/SSDI برای پشتیبانی و نگهداری شما استفاده شده باشد و نماینده دریافت‌کننده شما از حقایق مربوط به «پرداخت مازاد» اطلاعی نداشته باشد، در این صورت شما مسئول «پرداخت مازاد» هستید.11

8. آیا سازمان تأمین اجتماعی به من اخطاریه «پرداخت مازاد» خواهد داد؟

بله. اگر سازمان تأمین اجتماعی باور دارد شما «پرداخت مازاد» دارید، شما حق دارید یک اطلاعیه مکتوب دریافت کنید. اطلاعیه باید شامل اطلاعات زیر باشد:12

1. چرا «پرداخت مازاد» رخ داده است؛
2. مبلغ «پرداخت مازاد»؛
3. ماه‌هایی که «پرداخت مازاد» در آنها رخ داده است؛
4. فهرست اجما‌لی از مبالغی که پرداخت شده است و مبالغی که باید در اصل پرداخت می‌شده است؛
5. نرخ اصلاح چک SSI/SSDI شما، در صورتی که کل مبلغ را پرداخت نمی‌کنید و همچنان SSI/SSDI دریافت می‌کنید؛
6. حق شما برای درخواست «معافیت» و/یا ارائه درخواست تجدیدنظر (درخواست بازنگری)؛ و،
7. نحوه درخواست «معافیت» و/یا درخواست بازنگری (تجدید نظر).

همچنین یک اخطار برای نماینده شما ارسال خواهد شد. دریافت‌کننده وجه و/یا نماینده قانونی یا وکیل شما، در صورتی که فرم نماینده مجاز SSA 1696 13 را در دفتر میدانی SSA که به شما خدمات ارائه می‌دهد، داشته باشند.

اگر نامه یا فردی از جانب سازمان تأمین اجتماعی به شما می‌گوید که «پرداخت مازاد» دارید اما شما اطلاعیه «پرداخت مازاد» را دریافت نکرده‌اید، از سازمان تأمین اجتماعی درخواست کنید این اطلاعیه را برای شما ارسال کند.

9. اگر «پرداخت مازاد» داشته باشم، تکلیف SSI یا SSDI من چه می‌شود؟

سازمان تأمین اجتماعی در سال 2024 تغییرات مفید و گسترده‌ای در سیاست‌های «پرداخت مازاد» خود ایجاد کرد. این تغییرات شامل حداکثر مبلغی بود که سازمان تأمین اجتماعی می‌تواند از مزایای SSDI یک فرد در صورت عدم پاسخگویی ظرف 60 روز به اخطار «پرداخت مازاد»، برداشت کند. بر اساس این تغییرات سال 2024، در آن شرایط، سازمان تأمین اجتماعی فقط می‌توانست 10% از SSDIماهانه یک فرد را برای جبران «پرداخت مازاد» نگه دارد.14

با این حال، در 25 آوریل 2025، سازمان تأمین اجتماعی پیامی اضطراری با عنوان «تغییر نرخ کسر مزایای قصور «پرداخت مازاد» عنوان دوم به 50 درصد کسر» صادر کرد. این «پیام اضطراری» اظهار می‌دارد که اگر گیرنده SSDI ظرف 90 روز به اطلاعیه سازمان تأمین اجتماعی در مورد «پرداخت مازاد» پاسخ ندهد، سازمان تأمین اجتماعی 50% از SSDI او را کسر خواهد کرد و این شامل همه اطلاعیه‌های صادرشده پس از 25 آوریل 2025 می‌شود.15

در مورد SSI، اگر فردی ظرف 60 روز به اطلاعیه «پرداخت مازاد» پاسخ ندهد، ممکن است سازمان تأمین اجتماعی تا 10% از مزایای ماهانه او را، تا سقف 96.70 دلار در سال 2025، برداشت کند.16

همیشه می‌توانید از سازمان تأمین اجتماعی درخواست کنید مبلغ متفاوتی را دریافت کند. برای مثال، شما می‌توانید از سازمان تأمین اجتماعی درخواست کنید که ماهانه مبلغ 10 دلار به سازمان بازپرداخت کنید،
اگر این تمام مبلغی است که استطاعت آن را دارید.17

10. آیا می‌توانم برای «پرداخت مازاد» درخواست تجدیدنظر کنم و از کسر مبلغ بیمه دریافتی خود جلوگیری نمایم؟

بله. برای اینکه بتوانید همچنان SSI/SSDI خود را بدون هیچ‌گونه تغییری دریافت کنید، باید «درخواست برای بررسی مجدد» («تجدیدنظر») خود را ظرف مدت 10 روز پس از دریافت اطلاعیه «پرداخت مازاد» ارسال کنید.18

سازمان تأمین اجتماعی فرض را بر این می‌گذارد که شما اطلاعیه را حداکثر تا پنج روز پس از تاریخ مندرج در آن دریافت کرده‌اید. برای مثال، اگر تاریخ ذکرشده در اطلاعیه اول ژانویه است، سازمان تأمین اجتماعی فرض می‌کند که شما اطلاعیه را تا 6 ژانویه دریافت خواهید کرد. در این مثال، مهلت ارسال «درخواست برای بررسی مجدد» به سازمان تأمین اجتماعی تا 16 ژانویه خواهد بود. اگر شما ظرف مدت 10 روز درخواست تجدیدنظر کنید، سازمان تأمین اجتماعی مبلغ مزایای شما را تا زمانی که تصمیمی نهایی گرفته شود، کاهش نخواهد داد. به این حالت، پرداخت هزینه حین انتظار می‌گویند و حق قانونی شما برای رسیدگی است.19

طبق POMS SI 02301.310، قابل‌اجرا از تاریخ 12/10/2024، «دریافت‌کنندگانی که 11 روز یا بیشتر پس از دریافت اطلاعیه قبلی [«پرداخت مازاد»]، اما ظرف 60 روز پس از دریافت آن، درخواست تجدیدنظر دهند، ممکن است با کاهش پرداخت مواجه شوند، اما به سطح پرداخت [«سطح پرداخت محافظت‌شده»] PPL بازگردانده خواهند شد.»20«سطح پرداخت محافظت‌شده» برابر است با «مبلغ مزایای کاهش نیافته‌ای که یک دریافت‌کننده می‌تواند همچنان تا زمانی دریافت کند که رأی اولین سطح تجدیدنظر صادر شود».21

اگر در شرایطی قرار بگیرید که نتوانید درخواست تجدیدنظر خود را برای پرداخت هزینه حین انتظار ظرف مهلت 60 روزه ارسال کنید، در صورتی که سازمان تأمین اجتماعی تشخیص دهد که دلیل محکمه‌پسندی برای تأخیر شما در ارائه درخواست وجود داشته است، همچنان می‌توانید پرداخت‌ها را دریافت کنید. سؤال 12 را در زیر ببینید تا درباره «دلیل محکمه‌پسند» بیشتر بدانید.

11. برای دفاع علیه یا رسیدگی به اطلاعیه «پرداخت مازاد» سازمان تأمین اجتماعی چه کاری می‌توانم انجام دهم؟

به‌طور کلی شش روش مختلف برای مواجهه با «پرداخت مازاد» وجود دارد:

1. درخواست تجدیدنظر (سازمان تأمین اجتماعی این را «درخواست برای بررسی مجدد» می‌نامد)؛
2. درخواست برای «معافیت در بازیابی پرداخت مازاد» (معافیت)؛
3. درخواست تجدیدنظر و «معافیت» به‌طور همزمان؛
4. مذاکره درباره «پرداخت توافقی» (به سؤال 19 نگاه کنید)
5. هیچ کاری نکردن؛ یا
6. اعلام ورشکستگی.

هر اقدام، به‌جز هیچ کاری نکردن، با جزئیات بیشتر در زیر توضیح داده شده است.

12. چه زمانی برای من منطقی است که درخواست تجدیدنظر کنم؟

در صورتی درخواست تجدیدنظر کنید که:22

1. در اطلاعیه «پرداخت مازاد»، میزان درآمد شما نادرست است؛
2. در اطلاعیه «پرداخت مازاد»، مبلغ مزایای دریافتی شما نادرست است؛
3. مبلغی که سازمان تأمین اجتماعی ادعا می‌کند بدهکار هستید را قبول ندارید؛
4. معتقد هستید «پرداخت مازاد» برای شما صورت نگرفته است، و/یا،
5. شما مسئول بازپرداخت نیستید.23

اگر حقایق مندرج در اطلاعیه سازمان تأمین اجتماعی نادرست باشد، باید درخواست تجدیدنظر دهید. همچنین می‌توانید برای ملاقات با یکی از اعضای دفتر میدانی سازمان تأمین اجتماعی خود، درخواست یک «جلسه غیررسمی» کنید تا موضوع «پرداخت مازاد» را با شما بررسی کنند.24

چندین روش مختلف برای «درخواست بررسی مجدد» وجود دارد: (1) از طریق تماس تلفنی با سازمان تأمین اجتماعی، (2) از طریق ارسال - ایمیل، فکس یا تحویل حضوری: یک اظهارنامه کتبی در فرم سازمان تأمین اجتماعی SSA-561-U2 (02_2025) (یا تایپ‌شده/نوشته‌شده روی کاغذ) که بیان می‌کند شما مایل به تجدیدنظر هستید زیرا با اطلاعیه «پرداخت مازاد» (تاریخ اطلاعیه را ذکر کنید) موافق نیستید و/یا با حقایق ارائه‌شده از سوی سازمان تأمین اجتماعی در آن اطلاعیه موافق نیستید.

برای درخواست تجدیدنظر آنلاین از طریق درخواست برای بررسی مجدد آنلاین، اینجا را کلیک کنید

اگر مهلت 60 روزه برای تجدیدنظرخواهی را از دست دهید، در صورت داشتن «دلیل محکمه‌پسند» همچنان می‌توانید درخواست تجدیدنظر بدهید.25 برای مثال اگر به‌شدت بیمار بوده‌اید یا شخصی از خانواده فوت کرده بوده است که شما نتوانسته‌اید ظرف 60 روز درخواست تجدیدنظر کنید، شما دلیل محکمه‌پسندی دارید.26

13. «معافیت» چیست و چه زمانی برای من منطقی است که درخواست «معافیت» کنم؟

درخواست «معافیت» یعنی اینکه شما به سازمان تأمین اجتماعی می‌گویید اگرچه ممکن است «پرداخت مازادی» وجود داشته باشد، اما تقصیر من نیست و من نباید ملزم به بازپرداخت آن باشم. اگر سازمان تأمین اجتماعی درخواست «معافیت» شما را بپذیرد، مجبور به بازپرداخت «پرداخت مازاد» نخواهید بود.27 اگر سازمان تأمین اجتماعی نتواند درخواست «معافیت» شما را تأیید کند، باید جلسه‌ای حضوری با شما برگزار کند. در این جلسه، شما و سازمان تأمین اجتماعی درباره «پرداخت مازاد» و اطلاعات موجود در پرونده‌تان صحبت خواهید کرد. اگر سازمان تأمین اجتماعی پس از جلسه شما، «معافیت» را رد کند، شما می‌توانید برای این عدم‌پذیرش درخواست تجدیدنظر کنید.28

زمانی که درخواست «معافیت» می‌کنید، عموماً باید ثابت کنید که شما مقصر «پرداخت مازاد» نبوده‌اید و یکی از این موارد وارد است:29

1. بازگرداندن مبلغ مازاد به‌لحاظ مالی، دشواری ایجاد می‌کند زیرا شما برای برآورده کردن هزینه‌‌های عادی زندگی خود به این پول احتیاج دارید. آمادگی ارائه قبوض خود را داشته باشید تا ثابت کنید که هزینه‌های ماهانه شما تمامی درآمدتان را به‌خود اختصاص می‌دهد؛30
2. اگر هنوز SSI یا SSDI دریافت می‌کنید، بازپرداخت آن با هدف اصلی این برنامه‌ها که کمک به افراد دارای معلولیت در پرداخت نیازهای اساسی مانند غذا، پوشاک و اجاره‌بهاست، مغایرت دارد؛31
3. به‌طور مثال، بازپرداخت «دور از انصاف و وجدان» باشد، زمانی که شما روی پرداخت SSI خود حساب کرده‌اید که سپس نادرست بودن آن مشخص شده است و شما از حق ارزشمند خود گذشت کرده‌اید یا به این علت، موقعیت‌ خود را به وضعیت بدتری تغییر دادید؛32
4. اگر منابع اضافی شما 50 دلار یا کمتر، شامل منابع فرضی، بوده و این تنها دلیل «پرداخت مازاد» باشد، درخواست «معافیت» شما تأیید خواهد شد، مگر اینکه آگاهانه یا عامدانه منابع یا ارزش منابع خود را به‌موقع یا دقیق گزارش نکرده باشید؛33 یا
5. مبلغ «پرداخت مازاد» 1000.01 دلار یا کمتر است و می‌توان از آن برای هر دوره «پرداخت مازاد» به‌صورت جداگانه استفاده کرد.34

شما می‌توانید برای هر بخش از یک «پرداخت مازاد» درخواست «معافیت» کنید. برای مثال، اگر ظرف 10 روز اول ماه پس از تغییر درآمدتان، آن را گزارش نکرده باشید، اما قبل از پایان ماه گزارش داده باشید، می‌توانید درخواست «معافیت» حداقل بخشی از هرگونه «پرداخت مازاد» رخ‌داده را داشته باشید.35

شما می‌توانید «فرم درخواست معافیت» را از این روش‌ها تهیه کنید: تماس با سازمان تأمین اجتماعی و درخواست ارسال فرم از طریق وب‌سایت سازمان تأمین اجتماعی.

14. محدودیت زمانی درخواست «معافیت» چقدر است؟

محدودیت زمانی برای ارائه درخواست «معافیت» وجود ندارد. شما می‌توانید در هر زمانی درخواست «معافیت» کنید. حتی می‌توانید پس از پرداخت «مازاد»، درخواست «معافیت» کنید.36 پس از اینکه درخواست «معافیت» خود را ثبت کردید، سازمان تأمین اجتماعی درخواست شما را بررسی می‌کند و یا به‌نفع شما تصمیم می‌گیرد یا اگر نتوانست تصمیمی به‌نفع شما اتخاذ کند، یک جلسه شخصی با شما برگزار می‌کند.37

15. اگر درخواست «معافیت» خود را ثبت کنم، سازمان تأمین اجتماعی چگونه تصمیم می‌گیرد که من مقصر نیستم؟

سازمان تأمین اجتماعی برای تشخیص «مقصر نبودن» شما، به این موارد توجه می‌کند که آیا شما:38

1. تعهد خود برای بازگرداندن مبلغی که نباید دریافت می‌کردید را درک کرده‌اید؛
2. زمانی که «پرداخت مازاد» صورت گرفته بود، متوجه موضوع شده بودید؛
3. الزامات گزارش‌دهی به سازمان تأمین اجتماعی را درک کرده‌اید. سازمان تأمین اجتماعی این موارد را درباره شما بررسی می‌کند: ‌توانایی خواندن، سطح تحصیلات، آیا انگلیسی زبان دوم شماست و آیا شما کم‌توانی دارید که درک مسائل را برای شما دشوار می‌کند؛
4. موافقت کردید رویدادهایی که بر مبلغ مزایا یا واجد شرایط بودن شما تأثیر می‌گذارند را گزارش کنید؛
5. از رویدادهایی که باید گزارش می‌شدند، آگاهی داشتید؛
6. سعی کردید الزامات گزارش‌دهی را برآورده کنید؛
7. الزامات گزارش‌دهی را برآورده کردید؛
8. توانایی و فرصت برآورده کردن الزامات گزارش‌دهی را داشتید؛
9. اطلاعات نادرست یا گمراه‌کننده‌ای از یک منبع رسمی مانند کارمند سازمان تأمین اجتماعی، نشریه‌های سازمان و غیره دریافت کردید؛ و/یا
10. از نیاز به گزارش یک رویداد آگاه بودید اما فکر می‌کردید این رویداد مسئله بسیار کم‌اهمیت‌تر از آن چیزی است که فکر می‌کردید و هیچ تأثیر مادی بر مبلغ مزایا یا واجد شرایط بودن شما نخواهد داشت.

توجه: اگر سازمان تأمین اجتماعی نتواند دلیل «پرداخت مازاد» را با دلیل و مدرک اثبات کند، یا قادر نیست توضیح کاملی از حقایق مربوط به «پرداخت مازادی» ارائه کند که می‌گوید شما بدهکار هستید، شما به‌طور خودکار بی‌گناه شناخته خواهید شد.39

16. تحت چه شرایطی ممکن است سازمان تأمین اجتماعی درخواست «معافیت» را به‌دلیل رأی بر مقصر بودن من نپذیرد؟

زمانی‌که پرداخت نادرست در نتیجه یکی از موارد زیر رخ داده باشد، آنگاه ممکن است شما در مورد «پرداخت مازاد»، «مقصر» شناخته شوید:40

1. شما اطلاعاتی که باید به آگاهی سازمان تأمین اجتماعی می‌رساندید را ارائه نکردید. برای مثال، شما اطلاعات فهرست‌شده در بالا در سؤال 4 را گزارش نکردید؛
2. شما می‌دانستید که به سازمان تأمین اجتماعی اطلاعات نادرست داده‌اید؛
3. شما چک‌های تکراری دریافت و آنها را نقد کرده‌اید؛
4. شما در گذشته «پرداخت‌های مازاد» مشابهی داشته‌اید؛ یا
5. شما یک پرداخت مشروط دریافت کرده‌اید و الزامات آن را برآورده نکرده‌اید. برای مثال، اگر به شما مزایای ازکارافتادگی فرضی تعلق گرفته است، اما بعداً واجد شرایط شناخته نشده‌اید، باید آن مزایای ازکارافتادگی فرضی را پس بدهید، در غیر این صورت متحمل خسارات «پرداخت مازاد» خواهید شد.

قصور در مورد یا اطلاع از «پرداخت مازاد» توسط اشخاص دیگر را نمی‌توان به فرد درخواست‌کننده «معافیت» نسبت داد. برای مثال، در موردی که کودکی دریافت‌کننده SSI است و والد وی درباره گزارش رویدادی که بر مبلغ مزایای SSI یا واجد شرایط بودن او اثرگذار است، کوتاهی کرده باشد، این قصور را نمی‌توان به کودک تحمیل کرد و او را نیز مقصر دانست. کودک بی‌تقصیر خواهد بود. این بدان معنا نیست که والد، به‌عنوان نماینده دریافت‌کننده، بی‌تقصیر است و مسئولیتی در قبال بازپرداخت ندارند.41

17. اگر درخواست معافیت ثبت کنم، سازمان تأمین اجتماعی چگونه تصمیم می‌گیرد که برگرداندن «پرداخت مازاد» برای من دشواری مالی ایجاد می‌کند

اگر شما SSI دریافت می‌کنید، پس سازمان تأمین اجتماعی به‌صورت خودکار این امر را برای شما دشوار تلقی می‌کند که مجبور به برگرداندن مبلغ «پرداخت مازاد» به سازمان باشید. اگر شما دیگر SSI دریافت نمی‌کنید، باید با استناد به درآمد و هزینه‌های خود، ثابت کنید که توانایی مالی برگرداندن «پرداخت مازاد» را ندارید. توصیه می‌کنیم تمام مدارکی را که فکر می‌کنید از موضع شما پشتیبانی می‌کنند به فرم «درخواست معافیت» پیوست کنید، مانند قبوض، صورت‌حساب‌های بانکی یا نامه‌های سازمان تأمین اجتماعی. با وجود این، اگر شما هنوز هم SSI دریافت می‌کنید، دیگر نیازی به ضمیمه کردن این اسناد یا تکمیل سؤالات مشخص در مورد درآمد و هزینه‌های خود ندارید زیرا فرض بر دشوار بودن شرایط مالی شما خواهد بود.42

اگر درخواست «معافیت» شما به این دلیل پذیرفته نشده است که سازمان تأمین اجتماعی می‌گوید برگرداندن «پرداخت مازاد» برای شما دشواری مالی به‌همراه ندارد؛ ولی اکنون شرایط شما تغییر کرده است ( شرایط مالی شما بدتر شده است)، شما می‌توانید ثابت کنید که براساس شرایط تغییرکرده، برگرداندن «پرداخت مازاد» برای شما دشواری ایجاد می‌کند.

18. تحت چه شرایطی، ارائه همزمان درخواست بررسی مجدد (تجدیدنظر) و معافیت برای من منطقی است؟

اگر مطمئن نیستید که چه کاری باید انجام دهید، ظرف مدت 60 روز، به‌طور همزمان درخواست تجدیدنظر و «معافیت» کنید.

19. پرداخت توافقی چیست؟

شما می‌توانید به سازمان تأمین اجتماعی پیشنهاد کنید مبلغ کمتری از کل بدهی جهت تسویه حساب را پرداخت کنید.43 عواملی که سازمان تأمین اجتماعی در نظر می‌گیرد، عبارتند از:

1. توانایی شما برای پرداخت کل مبلغ بدهی؛
2. امکان اصلاح مبلغ در حال حاضر یا آینده؛
3. مبلغ پیشنهادی شما در برابر مبلغ بدهکاری شما؛
4. سایر حل‌و‌فصل‌های توافقی شما و شرایط پیرامون آنها؛ و
5. هزینه‌ای که وصول «پرداخت مازاد» از طریق شکایت در دادگاه از شما، برای سازمان به‌وجود می‌آورد

20. آیا می‌توانم اعلام ورشکستگی کنم تا از «پرداخت مازاد» SSI مبری شوم؟

بله. شما می‌توانید از دادگاه اعلام ورشکستگی درخواست کنید تا «پرداخت مازاد SSI» را به‌عنوان یک بدهی ناامن و قابل‌برائت به پرونده شما اضافه کند.44

21. چگونه می‌توانم از «پرداخت مازاد» در آینده جلوگیری کنم؟

1. تمامی تغییرات زندگی خود که می‌توانند بر مبلغ مزایای تأمین اجتماعی دریافتی یا واجد شرایط بودن شما تأثیرگذار باشند را گزارش کنید. بهترین کار این است که تغییرات را به‌صورت مکتوب به سازمان تأمین اجتماعی گزارش کنید و یک نسخه از نامه ارسالی یا تحویل داده شده را در «دفتر محلی سازمان تأمین اجتماعی» نگه دارید. در نسخه خود تاریخ ارائه نامه را یادداشت کنید. اگر از طریق تلفن گزارش می‌دهید، تاریخ، زمان، شماره تلفنی که با آن تماس گرفتید و نام فردی که با وی صحبت کردید را یادداشت کنید.
2. اگر در مورد مبلغ دریافتی خود از سوی سازمان تأمین اجتماعی شک دارید، این مبلغ را خرج نکنید. درعوض، آن را به سازمان تأمین اجتماعی گزارش دهید. اگر سازمان تأمین اجتماعی از ارائه پاسخی کتبی برای حل مشکل شما خودداری می‌کند، با سناتور یا «عضو مجلس نمایندگان ایالات متحده» خود تماس بگیرید و از آنها کمک بخواهید.
3. با قوانین SSA برای «حمایت و نگهداری غیرنقدی» (ISM) و چگونگی تأثیر این نوع «درآمد» بر مبلغ مزایا یا واجد شرایط بودن خود آشنا شوید. لطفاً به نشریه DRC در مورد قوانین سازمان تأمین اجتماعی در مورد «حمایت و نگهداری غیرنقدی» مراجعه کنید.

22. سازمان تأمین اجتماعی اخیراً چه تغییراتی در پرداخت‌های مازاد SSI و SSDI ایجاد کرده است؟

سازمان تأمین اجتماعی در سال 2024 تغییرات مفید و گسترده‌ای در سیاست‌های «پرداخت مازاد» خود ایجاد کرد. برای مثال، اکنون «معافیت‌های» اداری برای «پرداخت‌های مازاد» تا سقف 2,000 دلار مجاز است؛45 و، سازمان تأمین اجتماعی یک دوره بهبودی طولانی‌تر 60 ماهه را نیز اجرا کرده است که پرداخت‌ها برای افراد دارای معلولیت، کمتر سنگین باشد.46

23. سازمان تأمین اجتماعی در سال 2024 چه قوانینی را برای تعیین مفروضات «بی‌تقصیر بودن» در مورد «معافیت‌های پرداخت مازاد» اضافه کرد؟

اولین گامی که سازمان تأمین اجتماعی در قبال هر درخواست برای «معافیت» «پرداخت مازاد» برمی‌دارد تعیین این است که آیا آن فرد در رخداد آن «پرداخت مازاد» «مقصر» بوده است یا خیر. استاندارد قدیمی بار اثبات «بی‌تقصیر» بودن خود در رخداد «پرداخت مازاد» را بر دوش ذینفع می‌گذاشت. سازمان تأمین اجتماعی اکنون ارزیابی تقصیر را به سمت بی‌طرف بودن، داشتن تعادل و انصاف بیشتر تغییر داده است و نمونه‌های بسیار بیشتری از موقعیت‌هایی که در آنها پیش‌فرض «مقصر نبودن» وجود دارد در قوانین سازمان تأمین اجتماعی آمده است. این پیش‌فرض‌ها در مورد «پرداخت‌های مازاد عنوان دوم و عنوان شانزدهم» اعمال می‌شود.47

سازمان تأمین اجتماعی در موقعیت‌های زیر، پیش‌فرض «مقصر نبودن» را اعمال می‌کند: (1) تغییرات را به‌موقع گزارش کرده باشید، (2) سازمان تأمین اجتماعی حتی پس از گزارش به‌موقع تغییرات توسط شما، به پرداخت مزایا به شما ادامه داده باشد، (3) شما متحمل «پرداخت مازاد» ناشی از درآمد شده باشید (فقط عنوان دوم)؛48 یا، (4) به‌دلیل اطلاعات نادرست از منبعی رسمی، متحمل «پرداخت مازاد» شده باشید.

سازمان تأمین اجتماعی تنها پس از داشتن شواهدی مبنی بر وقوع «پرداخت مازاد» به‌دلایل زیر می‌تواند فرد را مقصر تشخیص دهد،‌ اینکه فرد:

1. اظهار نادرستی کرده است که می‌دانسته یا باید می‌دانسته که نادرست است؛
2. از ارائه اطلاعاتی که می‌دانسته یا باید می‌دانسته مهم است، خودداری کرده است؛ یا،
3. پرداخت‌هایی را پذیرفته که می‌دانسته یا باید می‌دانسته نادرست است.

مگر اینکه سازمان تأمین اجتماعی مدرکی دال بر وقوع یکی از این موارد داشته باشد، فرد مقصر نیست.49

اگر فرد مقصر نباشد، سازمان تأمین اجتماعی تعیین خواهد کرد که آیا می‌تواند «معافیت» را تحت یکی از مفاد زیر تأیید کند یا خیر:

1. رد «معافیت» هدف «برنامه SSI یا SSDI» را نقض کند؛50یا
2. رد «معافیت» برخلاف انصاف و وجدان پاک باشد. (POMS GN 02250.150).

24. سازمان تأمین اجتماعی در سال 2024 چه قوانین جدیدی را به استاندارد «مغایرت با هدف برنامه» برای اعطای «معافیت» اضافه کرد؟

سازمان تأمین اجتماعی تشخیص خواهد داد که اگر دریافت «پرداخت مازاد» فردی که به او «پرداخت مازاد» شده است را از درآمد و منابع مورد نیاز برای هزینه‌های عادی و ضروری زندگی محروم کند، این امر با هدف برنامه SSI یا SSDI برای اعطای «معافیت» مغایرت خواهد داشت. یعنی بعد از اینکه تمام قبوض خود را در یک ماه پرداخت کردید، درآمد باقی‌مانده شما بیش از 250 دلار نباشد. برای اعمال این قانون، فرد نمی‌تواند بیش از 6,000 دلار منابع مالی داشته باشد. با این حال، حساب‌های CalABLE عموماً از این محدودیت منابع معاف هستند.51

اگر فردی که به او «پرداخت مازاد» شده است یا هر یک از اعضای خانواده آن فرد کمک‌های مبتنی بر نیاز دریافت می‌کند، سازمان تأمین اجتماعی متوجه خواهد شد که با هدف برنامه SSI یا SSDI مغایرت دارد یا خیر و بنابراین «پرداخت مازاد» را ابطال خواهد کرد. نمونه‌های کمک‌های مبتنی بر نیاز عبارت است از: SSI؛ «کمک موقت برای خانواده‌های نیازمند» (TANF)؛ مستمری‌های ازکارافتادگی کهنه‌سربازان برای امور خدماتی و غیرخدماتی براساس نیاز؛ «برنامه کمک تغذیه تکمیلی» (SNAP)؛ «برنامه کمک اضافی بخش D‏Medicare («یارانه کم‌درآمدها»)؛ یا زمانی که کل درآمد خانوار در «سطح خط فقر فدرال» یا کمتر از 150% از آن باشد و خانوار منابع محدودی داشته باشد.52

25. سازمان تأمین اجتماعی در سال 2024 چه قوانینی را در مورد استاندارد «بر خلاف عدالت و وجدان» برای معافیت‌ها اضافه کرد؟

در مواردی که فرد به اخطار پرداخت یا به خود پرداخت نادرست تکیه کرده و وضعیت مالی او به دلیل این امر بدتر شده یا از یک حق ارزشمند صرف نظر کرده است، سازمان تأمین اجتماعی رد درخواست چشم‌پوشی از «پرداخت مازاد» را «بر خلاف عدالت و وجدان» خواهد دانست.

همچنین، سازمان تأمین اجتماعی اکنون رد درخواست معافیت از «پرداخت مازاد» را در صورت وجود یکی از موارد زیر، بر خلاف عدالت و وجدان می‌داند:

1. سازمان تأمین اجتماعی قادر به یافتن اسناد یا تعیین علت «پرداخت مازاد» نباشد؛53
2. فردِ دارای اضافه پرداخت، به اطلاعات نادرست از یک منبع رسمی استناد کرده است؛54
3. فردِ دارای اضافه پرداخت، به‌طور منطقی بر این باور بوده که سازمان تأمین اجتماعی درآمد خالص او را محاسبه کرده است، نه درآمد ناخالص؛55 یا،
4. سایر موقعیت‌های موجود در فهرست POMS GN 02250.150.

26. توافق کامپوس علیه کیجاکازی چیست و چگونه بر «پرداخت‌های مازاد» تأثیر می‌گذارد؟

توافق‌نامه ملی مورد تأیید دادگاه در پرونده‌ کامپوس علیه کیجاکازی - پرونده‌ای که از ناحیه شرقی نیویورک صادر شده است - باید به نفع بیش از دو میلیون دریافت‌کننده SSI در سراسر ایالات متحده باشد که در طول وضعیت اضطراری ملی کووید-19 (مارس تا سپتامبر 2020) متحمل پرداخت‌های اضافی شده‌اند.56

طبق این توافق، سازمان تأمین اجتماعی قرار است از تمام پرداخت‌های مازاد SSI که برای ماه‌های مارس تا سپتامبر 2020 به‌صورت دستی انجام شده است، صرف نظر کند. به این معنا که SSA باید تمام پرداخت‌های مازاد مربوط به این ماه‌ها را ببخشد، مگر مواردی که از طریق یک فرآیند خودکار، مانند تطابق داده‌های «وزارت امور کهنه‌سربازان»، شناسایی شده‌اند.

سازمان تأمین اجتماعی باید این معافیت‌ها را بدون نیاز به انجام هیچ اقدامی توسط دریافت‌کنندگان SSI یا ارائه درخواست یا سایر مدارک، اعطا کند.

سازمان تأمین اجتماعی باید برای افراد واجد شرایط اطلاعیه‌ای ارسال کند و آنها را از این «معافیت» مطلع سازد. طبق این توافق‌نامه، باید برای هرگونه پرداختی که قبلاً در مورد «مازاد پرداخت» که از مارس تا سپتامبر 2020 انجام داده‌اید، کسر پرداختی صادر شود و این کار باید بدون اینکه گیرنده SSI مجبور به انجام کاری باشد، انجام شود.

برای اطلاعات بیشتر، لطفاً به پیوندهای SSA «اطلاعیه توافق‌نامه نهایی در پرونده کامپوس» از اداره خدمات اجتماعی و پیوندهای SSAدستورالعمل اضطراری در مورد نحوه رسیدگی به پرونده‌های کامپوس مورخ 6 فوریه 2025 مراجعه کنید.

• 1. 20 C.F.R. بخش 416.537(a)؛ 20 C.F.R بخش 416.538(a)
• 2. 20 C.F.R. بخش 416.708؛ 20 C.F R. بخش 416.714
• 3. 20 C.F.R. بخش 416.708
• 4. 20 C.F.R. بخش 416.570؛ POMS SI 02201.020 B.1
• 5. 42 U.S.C. بخش 1382j(e)؛ POMS SI 02201.005.F
• 6. 42 U.S.C. بخش 1383(b)؛ POMS SI 02201.005.F
• 7. 20 C.F.R. بخش 416.537(a)؛ POMS SI 02201.005.F
• 8. POMS SI 02201.005.G.2.c, d
• 9. POMS SI 02201.005.G.2.b
• 10. POMS SI 02201.005.G.2
• 11. POMS SI 02201.005.G.2.a
• 12. 20 C.F.R. بخش 416.558؛ POMS SI 02201.025
• 13. فرم تأمین اجتماعی: SSA-1696 (12-2024)
• 14. POMS GN 02210.030
• 15. پیام اضطراری سازمان تأمین اجتماعی: تغییر نرخ پیش‌فرض کسر مزایای بازپرداخت مازاد در عنوان دوم به 50 درصد، 25 آوریل 2025
• 16. به POMS SI 02220.016 مراجعه کنید
• 17. 20 C.F.R. بخش 416.571
• 18. 20 C.F.R. بخش 416.1336(b)
• 19. Goldberg v. Kelly, 397 U.S. 254 (1970); POMS SI 02301.310
• 20. POMS SI 02301.310; POMS SI 02301.313
• 21. POMS SI 02301.300
• 22. 20 C.F.R. بخش 416.1408
• 23. POMS SI 02201.005
• 24. 20 C.F.R. بخش 416.1413
• 25. 20 C.F.R. بخش 416.1411؛ 20 C.F.R. بخش 404.911
• 26. POMS GN 03101.020
• 27. 20 C.F.R. بخش 416.551
• 28. .F.R. بخش 416.557
• 29. 20 C.F.R. بخش 416.550
• 30. 42 U.S.C. بخش 1383(b)؛ 20 C.F.R. بخش 416.553
• 31. Id.
• 32. 42 U.S.C. بخش 1383(b)؛ 20 C.F.R. بخش 416.554
• 33. 20 C.F.R. بخش 416.556؛ POMS SI 02260.025.C.2؛ SI 02260.035
• 34. 20 C.F.R. بخش 416.555؛ POMS SI 02260.030
• 35. 20 C.F.R. بخش 416.551
• 36. POMS SI 02260.001.A.3
• 37. 20 C.F.R بخش 416.557
• 38. 20 C.F.R. بخش 416.552
• 39. POMS SI 02260.015.B.1.b
• 40. Id.
• 41. POMS SI 02260.010.B.3
• 42. 20 C.F.R. بخش 416.553
• 43. 20 C.F.R. بخش 416.571
• 44. POMS SI 02220.040; POMS GN 02215.185; POMS SI 02220.040
• 45. POMS GN 02250.350
• 46. POMS GN 02210.030
• 47. POMS GN 02250.350
• 48. POMS GN 02250.025
• 49. به POMS GN 02250.005 مراجعه کنید
• 50. POMS GN 02250.110; POMS GN 02250.100
• 51. به POMS GN 02250.100 مراجعه کنید
• 52. POMS GN 02250.110
• 53. POMS GN 02250.011
• 54. POMS GN 02250.061
• 55. POMS GN 02250.025B.5
• 56. Campos, et al. v. Kijakazi, No. 21 Civ. 5143 (E.D.N.Y.)(June 2023)