Система правовой защиты и помощи штата Калифорния
 Паушальные выплаты и право на получение пособия SSI 
Октябрь 2017 г., Выпуск № 5604.07
 
Внимание: Данный выпуск содержит только информацию общего характера.   Ситуация у каждого человека уникальна.  Чтобы получить конкретные рекомендации, обязательно проконсультируйтесь с адвокатом или защитником, хорошо осведомленным в таких вопросах.
Многие задаются вопросом, как паушальная (разовая) выплата может повлиять на их право на получение Дополнительного социального дохода (SSI, Supplemental Security Income).    В данном документе будет рассматриваться вопрос о том, как паушальные  выплаты влияют на право на получение SSI.
1.	Что такое паушальная сумма?
Разовая паушальная выплата – это разовая выплата денег, которую вы не рассчитываете больше получить в будущем.   Это не включает в себя вашу месячную выплату по системе социального обеспечения, такую как SSI.  
2.	Какие существуют примеры паушальных сумм?
Примеры паушальных выплат включают в себя разовый ретроактивный чек по системе социального обеспечения, ретроактивные выплаты по Программе оказания услуг поддержки на дому (IHSS, In-Home Supportive Services), подарок, наследство, лотерейный выигрыш, и деньги, полученные в качестве возмещения дохода или источника финансирования.
3.	Каким образом паушальная сумма может повлиять на мое пособие SSI? 
Она может уменьшить ежемесячную сумму пособия SSI, которую вы получаете, или лишить вас права на получение пособия SSI.  Это происходит потому, что ваш доход и источники финансирования могут повлиять на ежемесячную сумму вашего пособия SSI.  Для начала важно, чтобы вы поняли некоторые из требований для получения пособия SSI и то, каким образом программа SSI определяет сумму, которую вы получаете каждый месяц.  Информацию о том, как программа SSI определяет ваше право на получение пособия, вы найдете ниже в вопросе 7.  
4.	Что такое доход?
Доход – это любой товар, который индивидуум получает наличными или натурой, и который может использоваться для удовлетворения его потребностей в еде или жилье.  Доход «натурой» означает недежную помощь или помощь в виде товаров или услуг (как например еда или жилье) вместо денег.
В том, что касается права на получение пособия SSI, «трудовой» и «нетрудовой» доходы также используются для определения вашей ежемесячной суммы пособия.    Трудовой доход – это доход, который может быть получен наличными или натурой, и состоит из зарплаты, чистого дохода от самостоятельной занятости, оплаты услуг, предоставленных в мастерской для лиц с ограниченными  возможностями, или авторский гонорар, полученный индивидуумом от публикации его работы.  Дополнительную информацию о трудовом доходе в рамках программы SSI вы найдете на сайте https://secure.ssa.gov/poms.nsf/lnx/0500820000/.
Нетрудовой доход – это любой доход, который не является трудовым доходом.  Например, ретроактивные пособия по программе социального обеспечения и неденежная поддержкасчитаются нетрудовым доходом.  Дополнительную информацию о нетрудовом доходе вы найдете на сайте https://secure.ssa.gov/poms.nsf/lnx/0500830000/.  Дополнительную информацию о неденежной поддержке вы найдете в нашем издании на сайте. https://www.disabilityrightsca.org/publications/ssi-applicants-and-recipients-learn-about-in-kind-support-and-maintenance-ism    Определенный нетрудовой доход не засчитывается для права на получение пособия SSI.  Вы можете посмотреть список классификаций нетрудового дохода, которые не засчитываются для права на получение пособия SSI, на сайте: https://www.ssa.gov/OP_Home/cfr20/416/416-1124.htm и https://secure.ssa.gov/apps10/poms.nsf/lnx/0500830099. 
Существуют также вещи, которые не считаются доходом.   Статья не считается доходом, если она не является ни едой, ни жильем, или не может использоваться для того, чтобы получить еду или жилье.  Например, если кто-то оплачивает ваши счета за лечение, телефонный счет, счет от ветеринара, или если вы получаете бесплатное медицинское обслуживание, эта стоимость не считается для вас доходом.  Тем не менее, даже если статья не считается доходом, она все равно может считаться финансовым источником, объяснение которому вы найдете ниже.
Есть еще другие вещи, которые считаются доходом, но вычитаются при определении вашего ежемесячного дохода.   Первые 65 долларов любого месячного трудового дохода плюс половина оставшегося заработка вычитаются в контексте подсчета пособия SSI.  Первые 20 долларов любого месячного нетрудового или трудового дохода также вычитаются.  В программе SSI существует несколько видов нетрудовых доходов, не подлежащих обложению налогом, как например фонд средств на похороны, алименты на ребенка, помощь в получении образования, продовольственные талоны, и т.п.  Список нетрудовых доходов, необлагаемых налогом, вы найдете на сайте https://secure.ssa.gov/poms.nsf/lnx/0500830099.
5.	Что такое финансовый источник?
Финансовый источник – это ваша собственность, такая как наличные, земельные владения, страхование жизни, личное имущество, или любая другая собственность, которая может быть обращена в наличные и использована для получения еды или жилья.  В дополнение к этому, деньги, которые вы получаете от продажи или обмена финансового источника, такого как дом или машина, не считаются доходом, а остаются финансовым источником.   См. раздел 7(d) ниже.
Индивидуум может иметь облагаемые финансовые источники на сумму не более, чем 2 000 долларов, а супружеская пара – на сумму не более, чем 3 000 долларов на первый момент первого числа месяца (полночь первого числа месяца).  В противном случае, вы не будете иметь право на получение пособия SSI за этот месяц.   Это означает, что, если вы получите выплату, которая станет исчисляемым финансовым источником в следующем месяце, вы должны потратить излишек, пока у вас не останется 2 000 долларов (3 000 долларов) исчисляемого финансового источника до начала месяца, следующего получению этой выплаты, если вы хотите сохранить ваше право на получение пособия SSI. Примечание:  Сумма денег на вашем банковском счету на первое число месяца – это показанная сумма за минусом неоплаченных чеков (чеков, которые еще не были выплачены из вашего счета).
Некоторые вещи вычитаются из финансовых источников, что означает, что они не идут в счет ограничений на ваши финансовые источники.   Они являются необлагаемыми источниками.  Они включают в себя предметы домашнего обихода, одну машину, пособие на оплату жилья, или участки захоронения.   Дополнительные примеры необлагаемых источников вы найдете на сайте https://www.ssa.gov/OP_Home/cfr20/416/416-1210.htm.
6.	Что такое засчитывание?
Иногда доход и финансовые источники вашего(-ей) супруга(-и) или родителей (если ребенок в возрасте до 18 лет) могут идти в счет вашего права на получение пособия SSI.   Это называется "засчитыванием".  Засчитываемый доход является частью дохода вашего(-ей) супруга(-и), с которым(-ой) вы живете, вашего(-их) родителя(-ей), с которым(-и) вы живете, или вашего спонсора (если вы являетесь негражданином), используемого программой SSI для вычисления суммы вашего исчисляемого дохода и, следовательно, вашего права на получение и суммы пособия SSI.  Дополнительную информацию о супружеском засчитывании вы найдете на сайте https://www.ssa.gov/ssi/text-income-ussi.htm  Дополнительную информацию о засчитывании для детей в возрасте до 18 лет вы найдете на сайте https://www.ssa.gov/ssi/spotlights/spot-deeming.htm 
Если вы ребенок, получающий пособие SSI, любой финансовый источник, превышающий сумму в 2 000 долларов для родителя-одиночки или 3 000 долларов для двух родителей, с которыми вы живете, будет засчитываться вам.  Как получатель пособия SSI, вы имеете право на ваше собственное пособие от финансового источника в размере 2 000 долларов.  Пенсионный счет родителя или супруга(-и) не облагается налогом и не засчитывается, если родитель или супруг(-а) не являются получателем пособия SSI.   
7.	Каким образом программа SSI определяет сумму пособия SSI, которую я получаю каждый месяц?
SSI – это программа дополнительного дохода в соответствии с потребностями для отвечающих критериям лиц с ограниченными возможностями, незрячих лиц, или лиц в возрасте от 65 лет, которые имеют ограниченный доход и незначительное количество финансовых источников.  Это программа дополнительного дохода, потому что она предназначена для того, чтобы предоставлять доход в дополнение к доходу и финансовым источникам, уже получаемым индивидуумом.  Администрация социального обеспечения (SSA, Social Security Administration) определяет ваше право на получение пособия SSI на основании суммы вашего дохода и имеющихся у вас финансовых источников.   Учтите, что вы не можете иметь больше, чем 2 000 долларов в финансовых источниках, как индивидуум, или 3 000 долларов, как супружеская пара.   Дополнительную информацию о критериях для права на получение пособия вы найдете на сайте https://www.ssa.gov/ssi/text-eligibility-ussi.htm.  
Сумма пособия SSI, которую вы получаете каждый месяц, определяется вашим нарушением здоровья, возрастом и условиями проживания. См. таблицу: https://www.ssa.gov/pubs/EN-05-11125.pdf.   Из этой суммы затем вычитается любой получаемый вами исчисляемый доход.   Исчисляемый доход – это сумма дохода, остающаяся после применения соответствующих вычетов из пунктов, которые являются доходом.  
Если сумма вашего исчисляемого дохода превышает сумму, которую вы получаете в пособии SSI, вы потеряете право на получение пособия SSI в том месяце, в котором вы получаете этот доход.  Если сумма вашего исчисляемого дохода меньше ставки оплаты пособия SSI, исчисляемый доход будет вычитаться доллар за доллар из выплаты пособия SSI, которое вы получите через два месяца.  Этот процесс использования вашего дохода за предыдущий месяц для подсчета суммы пособия за настоящий месяц называется ретроспективным ежемесячным отчетом.  Дополнительную информацию о ретроспективной отчетности вы найдете на сайте https://secure.ssa.gov/poms.Nsf/lnx/0502005001.  
Совет для практики: Если вы знаете, что доход, который вы получите через месяц, уменьшит размер вашего пособия SSI или будет достаточно высоким, чтобы лишить вас права на получение какого-либо пособия SSI, мы вам советуем приложить денежное поручение или банковский чек на сумму переплаты к вашему отчету о доходах, который вы будете подавать в SSI.  Таким образом вы будете продолжать получать ваши чеки от SSI без сокращений или перебоев.  
8.	Как расцениваются паушальные выплаты?
Это зависит от вида получаемой вами выплаты.
a.	Ретроактивные выплаты по социальному обеспечению
Как правило, ретроактивная выплата по социальному обеспечению, произведенная в рамках Раздела II, считается нетрудовым доходом за месяц ее получения.  Если вы будете получать ретроактивную выплату по социальному обеспечению, она также будет считаться исключенным финансовым источником за месяц ее получения и останется исключенным финансовым источником в последующие 9 месяцев.  Если через 9 месяцев у вас еще останутся эти деньги, они станут исчисляемым источником для определения права на получение пособия SSI.  
b.	Выплаты по программе IHSS 
i.	Выплаты по программе IHSS, произведенные супругам или родителям, не соответствующим критериям для получения пособия  
Если родитель или супруг(-а) не соответствуют критериям для получения пособия, это значит, что они не получают пособие SSI.  Ретроактивная паушальная выплата по программе IHSS, произведенная родителю или супругу(-е), которые не соответствуют критериям для получения пособия и предоставляют услуги своему несовершеннолетнему ребенку или супругу(-е), считается исключенным доходом в контексте засчитывания – т.е., он не засчитывается ребенку или супругу(-е), получающему(-ей) пособие SSI, и следовательно не влияет на их право на получение пособия.   Регулярные выплаты по программе IHSS, произведенные родителю или супругу(-е), которые не соответствуют критериям для получения пособия и проживают в одном домохозяйстве, не засчитываются ребенку на пособии SSI.
Несмотря на то, что, согласно обычному правилу, доход становится финансовым источником на следующий месяц после его получения,   согласно специальному правилу, ретроактивная паушальная выплата по программе IHSS, произведенная родителю или супругу(-е), которые не соответствуют критериям для получения пособия, считается необлагаемым финансовым источником за месяц, следующий месяцу получения выплаты.  При этом, она начинает считаться финансовым источником во втором календарном месяце после ее получения и будет засчитываться супругу(-е) или ребенку, если это была ретроактивная паушальная выплата по программе IHSS.  Так например, если ретроактивная выплата по программе IHSS произведена в январе месяце супругу(-е), несоответствующему(-ей) критериям для получения пособия, эта выплата в феврале месяце будет считаться исключенным финансовым источником, а в марте станет исчисляемым финансовым источником для программы SSI.
ii.	Выплаты по программе IHSS, произведенные клиентам программы IHSS 
Выплаты по программе IHSS, произведенные клиенту программы IHSS для оплаты услуг программы IHSS, не засчитываются как доход в контексте определения права клиента на получение пособия SSI.  Они также исключаются как финансовый источник за месяц следующий месяцу получения выплаты.  При этом, они начинают считаться финансовым источником во втором месяце после их получения.  Так например, если выплата по программе IHSS произведена в январе месяце клиенту программы IHSS, эта выплата в феврале месяце будет считаться исключенным финансовым источником, а в марте станет исчисляемым финансовым источником.
c.	Разовые паушальные выплаты по социальному страхованию
Разовые паушальные выплаты по социальному страхованию включают в себя пенсионное пособие для работников железнодорожного транспорта, пособия ветеранам, компенсацию служащим, получившим травмы на работе, и страховое возмещение по причине потери трудоспособности.  В рамках программы SSI, эти пособия считаются нетрудовым доходом на месяц их получения и исчисляемым финансовым источником в следующем месяце.  Важно  отметить, что социальное обеспечение может считаться в той или иной степени финансовым источником непосредственно полученного вами нетрудового дохода, и правила отличаются в зависимости от вашей конкретной ситуации.  
Пример из Раздела 20 Свода федеральных нормативных актов (C.F.R., Code of Federal Regulation) параграфа 416.1123: Джо, бенефициар программы SSI, имеет также право на получение пособия по социальному страхованию в размере 200 долларов в месяц.    Однако, по причине предшествовавшей переплаты пособия по социальному страхованию, из его пособия удерживается 20 долларов в месяц для возмещения переплаты.   При определении суммы его пособия SSI, полное ежемесячное пособие по социальному страхованию в размере 200 долларов включается в нетрудовой доход Джо.  При этом, если Джо получал оба пособия, когда произошла переплата пособия по социальному страхованию, и мы потом засчитали переплаченную сумму как доход, мы рассчитаем размер его пособия, исходя из получения пособия по социальному страхованию в размере 180 долларов.  Это связано с тем, что мы принимаем во внимание тот факт, что мы рассчитывали размер его пособия SSI, исходя из большей суммы, когда у него была переплата.
d.	Замещение дохода или финансового источника
Некоторые статьи дохода, которые вы получаете, уже один раз были засчитаны как доход в той или иной форме.   Во избежание двойного учета, эти предметы не засчитываются как доход для программы SSI.  Так например, некоторые возвраты налогов либо не считаются доходом, либо являются исключением из дохода.  Выплаты, произведенные вам по страхованию на случай смерти и инвалидности, не являются доходом.
Деньги, которые вы одалживаете, или деньги, которые вы получаете, как платеж в счет погашения кредита, являются не доходом, а финансовым источником.  В дополнение к этому, некоторые статьи дохода, которые вы получаете, являются не доходом, а финансовым источником.  Так например, доход от продажи, обмены или замещения финансового источника (скажем, продажа машины) являются не доходом, а финансовым источником.  Как пояснялось выше в разделе о финансовых источниках, эти статьи дохода считаются финансовыми источниками с первого числа месяца, следующего за месяцем, в котором они были получены.   Если вы одалживаете деньги в сентябре, эти деньги не будут считаться доходом в сентябре, но будут считаться финансовым источником с первого числа октября.
Если вы получаете наличные для ремонта или замены исключенного финансового источника, например вашего дома, который был утрачен, поврежден или украден, у вас есть 9 месяцев с момента получения наличных, чтобы отремонтировать или заменить финансовый источник, прежде чем эти наличные будут считаться финансовым источником.  Этот срок может быть продлен на дополнительные 9 месяцев, если вы приведете этому достаточные основания.  В противном случае, эти наличные становятся исчисляемым финансовым источником.  Эти наличные также становятся исчисляемым финансовым источником, если вы поменяете свое намерение починить или заменить вашу собственность.
e.	Необлагаемый доход и финансовые источники
Некоторые статьи дохода вообще не считаются доходом или финансовым источником.   Помощь при стихийных бедствиях является примером того, что относится к категории «нетрудового дохода», но не засчитывается при определении уровня вашего дохода и исключается при подсчете предельно допустимого количества финансовых источников.  Другой пример – это выплаты, сделанные вам властями  штата или муниципальными властями, если вы стали жертвой преступления.
f.	Другие паушальные выплаты
Если вы получаете какой-либо другой вид паушальной выплаты (как например, наследство, подарок, выплату по страхованию жизни, премию по работе), она будет являться исчисляемым доходом в месяце ее получения и исчисляемым финансовым источником в следующем месяце. 
9.	Как я могу потратить излишек паушальной выплаты?
Если вы получаете паушальную выплату, вам следует потратить излишек этой суммы.  Вы можете это сделать, потратив эти деньги на необлагаемый финансовый источник, такой как дом, машину, предметы домашнего обихода и вещи личного пользования, имущество, необходимое для самообеспечения, страхование жизни на определенный срок, участок на кладбище и ритуальное страхование, или отложить деньги на План достижения самообеспечения (PASS, Plan to Achieve Self Support).   
В дополнение к этому, если вы получаете паушальную сумму и отдаете ее кому-то по стоимости ниже справедливой рыночной цены, вы можете потерять право на получение пособия SSI на срок до 3 лет.    (Обсуждение этого вопроса выходит за рамки данного выпуска).    Дополнительную информацию вы найдете на сайте https://secure.ssa.gov/apps10/poms.nsf/lnx/0501150007.  
10.	Что насчет трастов и счетов ABLE?
Если вы получаете большую паушальную сумму, вам следует перевести эти деньги на траст или на счет ABLE.
a.	Трасты
Одним из вариантов может быть положить все деньги в так называемый траст OBRA – как например, объединенный траст – чтобы вы могли использовать эти деньги на улучшение качества вашей жизни, не теряя при этом ваших пособий.
Вы можете также учредить Траст для специальных нужд (Special Needs Trust.)  Изменения в законе о трастах для специальных нужд позволяет теперь бенефициару траста с ограниченными возможностями учредить подобный траст для самого или самой себя, вместо того, чтобы требовать учреждения подобного фонда от родителя, бабушки, дедушки или законного опекуна бенефициара, или от суда.  Данное изменение действительно для трастов, учрежденных начиная с 13 декабря 2016 года.   Важно отметить, что траст должен быть учрежден для бенефициара до того, как бенефициару исполнится 65 лет.
Чтобы получить дополнительную информацию об этих и других вариантах, мы советуем вам связаться с Защитниками реформы домов престарелых штата Калифорния (California Advocates for Nursing Home Reform) – www.canhr.org. Там вы сможете получить совет и направление к адвокату, специализирующемуся в этих областях.
b.	Счета ABLE
Вам также не помешает заглянуть на сайт казначея штата Калифорния (California State Treasurer) для информации по поводу счетов CalABLE. Эту информацию вы найдете на сайте: http://treasurer.ca.gov/able.. Если у вас появилось нарушение здоровья до 26 лет, у вас может быть возможность накопить вплоть до 14 000 долларов в год, в общей сумме в пределах 100 000 долларов, на так называемом счету ABLE –сберегательном счету, оптимизированном в плане налогообложения, без последствий для вашего пособия SSI или программы Medi-Cal.  Это означает, что если вы будете копить деньги на счету ABLE, ограничения на исчисляемые финансовые источники не будут применимы к вашему пособию SSI или программе Medi-Cal в пределах 100 000 долларов.  Вы также можете иметь одновременно и счет ABLE и Траст для специальных нужд.  
Выплаты с вашего счета ABLE не считаются доходом, и вы можете использовать деньги с вашего счета ABLE на надлежащие расходы, такие как жилье, транспортировку, и медицинское обслуживание.  Еще одно преимущество счета ABLE в том, что вы можете получить выплату со счета, и она не будет считаться финансовым источником при условии, что вы будете хранить эту сумму для оплаты надлежащих расходов, связанных с нарушением здоровья, но не относящихся к жилищным устройством.    Так например, если вы снимете 500 долларов с вашего счета в июне на медицинские расходы, которые вы ожидаете понести в сентябре, эти 500 долларов не будут считаться финансовым источником ни за июнь, ни за июль, ни за август, ни за сентябрь.
11.	Нужно ли мне докладывать об этих деньгах в Администрацию SSA?
Да.  Вы должны доложить о вашей выплате Администрации социального обеспечения, как только вы получите ее, но не позднее 10-го числа месяца, следующего за месяцем ее получения.  Так например, если вы получаете выплату в декабре, вам нужно будет сообщить об этом в Администрацию социального обеспечения до 10-го января..
12.	Что мне нужно делать, если я получил(-а) паушальную выплату?
Если вы получили паушальную выплату, лучше посоветоваться с защитником или адвокатом, который разбирается в критериях получения пособия SSI и влияния паушальной суммы на право на получение пособия SSI.    
Мы хотим услышать ваше мнение!  Пожалуйста, заполните нижеследующий опросник о наших изданиях и сообщите нам ваше мнение о нашей работе! https://docs.google.com/forms/d/1d6ezTl2M5UMAWU66exLbc1SQ9wDPzvtuS3AGR4-cgwE/viewform?c=0&w=1
Для получения юридической помощи звоните по телефону 800-776-5746 или заполните форму запроса помощи. По всем другим вопросам звоните по телефону 916-504-5800 (северная Калифорния);  213-213-8000 (южная Калифорния).  
Агентство Disability Rights California получает финансирование из различных источников, полный список спонсоров можно найти на сайте http://www.disabilityrightsca.org/
Documents/ListofGrantsAndContracts.html.